Как инвестировать в акции для начинающих

Долгосрочные инвестиции в акции — механизм инвестирования + виды стратегий

Самый распространенный способ вложения капитала — покупка ценных бумаг. Прибыль в этом случае может быть двух видов: дивиденды, поступающие с определенной периодичностью, и торговля на бирже, когда можно выручить приличные деньги, продав активы после скачка курса. Долгосрочные инвестиции в акции — это длительный процесс , не подразумевающий скорой продажи, а нацеленный на регулярную прибыль.

Трейдер или инвестор?

На рынке акций существует два вида приобретателей . Трейдер — играет на поднятии курса, и, купив ценные бумаги, старается их выгодно продать. Инвестор совершает вложение с расчетом длительного получения прибыли в виде дивидендов. Между ними мало отличий и четкие границы отсутствуют. Один может стать другим и, наоборот, в благоприятной для сделки ситуации.

Операции, проводимые на фондовой бирже, можно разделить на несколько групп, но по сути их две: долгосрочные и краткосрочные.

Первый тип не дает времени для колебания, вынуждает действовать быстро и не церемониться с инструментами, главное — чтобы курс был подвижный и рос, благоприятствуя быстрой и выгодной продаже ценных бумаг. В отличие от таких молниеносных сделок, инвестиции в акции на длительный срок требуют аккуратности, тщательного исследования рынка. Такой способ вложения активов подходит для игроков, рассчитывающих на долгосрочную перспективу прибыли.

Трейдеры проводят операции от часа до нескольких дней

Особенности вложения средств

• Инвестиции на длительный срок.
• В расчет берется общее направление движения курса, не обращая внимания на регулярные скачки.
• Долгосрочное инвестирование в акции подразумевает постоянный мониторинг курса, но не для выгодной продажи, а для построения стратегии и расчета на большой период.
• Прибыль считается за длительный период, обычно за год . При этом нормой считается показатели в 30-40%.
• В отличие от трейдеров, где не нужен столь большой капитал, для инвестиций желательные суммы от 10 тыс. долларов.

Отсутствие нужного стартового капитала заставляет порой становиться трейдером, зарабатывая на быстрых сделках. Главное в этом деле не войти в азарт, как в казино, иначе, бездумно покупая и продавая, можно растратить и то, что есть. При грамотной постановке дела, многие трейдеры наращивают активы и переходят в ряды крупных игроков , делая долгосрочные вложения в акции.

Рекомендуется капитал разделять между пакетами ценных бумаг разных компаний, что значительно снижает риск провала

Механизм инвестирования

Иногда приходится комбинировать долгосрочные инвестиции и трейдерство, имеющие одинаковый механизм сделок.

Например:

1. Выбор ценных бумаг для вложения. Аналитика на предмет долгосрочных инвестиций. По причине плавного движения стоимости акций, прогнозы на большие сроки имеют малую погрешность.
2. Выбор брокера, пополнение торгового счета.
3. Выбор благоприятного момента для покупки.
4. Получение прибыли, для чего нужно порой немало времени.
5. Фиксация результата и повтор цикла.

Если провести ряд быстрых и успешных операций, возможен постепенный переход в разряд инвесторов.

Нехватка времени , необходимого для получения большей прибыли, толкает трейдеров на быстрые сделки

Правила успешной инвестиции

После приобретения акций остается только ждать, когда появится прибыль, но прежде чем это сделать, следует обратить внимание на следующие обстоятельства:

1. Диверсификация, чья главная цель — снизить риски. Распределить ценные бумаги можно руководствуясь несколькими принципами.

• По классам активов: акции, облигации, золото, недвижимость. Все они ведут себя по-разному, и нельзя с точностью угадать, какой из видов будет на пике.
• Распределение внутри класса. Для минимизации убытков стоит вложить активы в акции разных компаний. В случае если что-то пойдет не по плану, в одном из пакетов, это не так сильно отразится на портфеле в целом.
• По странам. Отдельные государства не столь зависят друг от друга, и рынок везде меняется неодинаково. Вложить активы в ценные бумаги США, страны Евросоюза, Китай — будет достаточно правильно. Если рынок проседает в одной стране, в другой он вполне динамично растет и наоборот.

Уровень доходности зависит от стратегии инвестирования

1. Издержки. Чем они больше, тем меньше прибыль . Цель — снизить их как это возможно.

Из чего они складываются:

• Комиссия за сделку. Это самая большая статья расходов, составляющая около 0,02-0,1% от суммы. В случае долгосрочных инвестиций сумма платится один раз на долгий период. В случае трейдерства, суммировав все комиссионные, получается колоссальная цифра.
• Плата за депозитарий — сотые доли процента сделки, что составляет незначительные издержки.
• Плата за ведение счета — берут далеко не все брокеры.

На законном основании, рекомендуется не торопиться с уплатой налогов при продаже акций

1. Налоги. Составляют 13% от доходов физических лиц, которые складываются из прибыли от продажи ценных бумаг и полученных дивидендов.

Их можно минимизировать.

• Инвестиционные льготы. Подходит для долгосрочных сделок. Обладая ценными бумагами более 3 лет, вкладчик освобождается от уплаты налогов при прибыли в размере 3 млн. за каждый год.
• Налоговые вычеты. После уплаты налога, следует подать на вычеты.
• Инвестиционный вычет.

Старайтесь минимизировать риски

Долгосрочное инвестирование в акции, как стратегия успеха

• Инвестиции в титанов — корпорации, входящие в топ-10. При этом изучением рынка можно не делать, здесь присутствуют стабильность и минимум рисков. Также есть недостаток в виде малого роста курса, и рассчитывать на прибыль от покупки следует не раньше 1-5 лет.
• Стратегия Бенжамина Грэма. Определение стоимости предприятия изнутри: активы, полученные доходы, суммы выплаченных дивидендов. Выгодным можно назвать приобретение акции, стоимость которой ниже внутренней. Здесь гарантируется малая степень риска в связи с тщательной проверкой, а также высокая прибыльность.
• Метод Уильяма О’Нила. Выбор предприятия руководствуется несколькими показателями: текущей прибылью, показывающую динамику роста, годовой прибылью, спросом и предложением, лидерством и рыночными индексами.

Метод, который использовал Уильяма О’Нила

• Прямая и обратная стратегия спирали. По этому методу в расчет берутся организации, акции которых были на пике 5-7 лет назад, в настоящее время имеют слабый рост. По принципу спирали они снова будут на пике. Обратная спираль говорит о том, что акции фирм с плохим рейтингом, но передовых технологий, рано или поздно взлетят.
• Стратегия Джозефа Пиотровски. Сложная система оценки компаний по критериям, которые отражают только правдивые цифры, исторические данные. Никаких прогнозов и предположений. Такая стратегия подходит для рынков и компаний, существующих более 5 лет, при наличии твердой статистики.
• Модель Гринблата. Как выбирать акции для долгострочного инвестирования в этом случае? Из тех, что еще не выросли. Рыночная стоимость их должна быть сильно ниже внутренней. Походит такая модель только американскому рынку.
• Стратегия инвестирования с максимальными дивидендами.
• Стратегия «Собаки Доу». Названа в честь индекса Доу Джонса. Заключается в выборе из 30 компаний, включенных в индекс, 10 штук и покупка равных долей.
• Большая пятерка Хиггинса. Выбор из вышеуказанных 30 компаний 5 штук с самыми недорогими акциями.

Существует множество стратегий, но перед их использованием, следует разобраться в данной сфере

Принимая участие в эти фондах, можно увеличить свой капитал:

Инвестиции в облигации для начинающих: с чего начать и как выбирать?

В России с каждым годом появляется все больше инвесторов. Не верите? Тогда посмотрите на эти интересные цифры от российской службы BBC:

• за период 2015-2018 гг объем торгов непрофессиональных инвесторов вырос примерно в 13 раз. Речь про обычных людей, как мы с вами. За это же время на Московской бирже начали покупать и продавать ценные бумаги больше 1,2 миллиона россиян. Столько же живут в Челябинске;
• 1/5 часть из 3,4 миллионов открытых брокерских счетов — индивидуальные инвестиционные счета;
• еще в 2015 году объем торгов по ИИС составлял 35 миллиардов рублей. В 2018 году он вырос до 478 миллиардов рублей — это примерно в 13 раз больше, чем 13 лет назад;
• в первом квартале 2019 года объем торгов по ИИС составил 124 миллиардов рублей, а впереди еще 3 квартала.

Меня эти цифры радуют. Я привожу их в начале статьи с одной целью — убедить вас, что каждый может стать инвестором. Задумайтесь: Уоррен Баффет, которого так часто приводят в пример, родился обычным человеком. У него не было паспорта инвестора — он изучал тему, вкладывал деньги, рисковал, проигрывал и снова действовал, чтобы получить прибыль.

Эта статья поможет вам определиться с первым шагом в мире инвестирования — подробно расскажу про покупку облигаций, потому что именно эту ценную бумагу я рекомендую покупать новичкам.

Начнем с основ, чтобы вы ориентировались в теме

Базовое досье на облигации

Слово «облигация» — латинское «obligato», то есть «обязательство». В нем заключен смысл этой ценной бумаги:

• облигацию может выпустить компания или государство
• тех, кто выпускает эту ценную бумагу, называют эмитентом
• покупая облигацию, по сути, даете свои деньги в долг эмитенту, и на них вам начисляют проценты
• за это он обязуется в определенный срок вернуть вам эти деньги вместе с оговоренным процентом. Например, через 1 год вам возвращают сумму инвестиций и добавляют к ним 10%.

Выглядит знакомо, согласны? Сколько раз вы выручали друга или знакомого, который просил пару тысяч рублей до зарплаты? Здесь тот же принцип, только вероятность, что деньги к вам вернуться, намного выше. Поэтому облигацию называют долговой ценной бумагой и этим она отличается от акций, про которые подробно рассказал в статье «Инвестиции в акции для начинающих».

Продолжим знакомство с облигациями и посмотрим на параметры, которые есть у этой ценной бумаги.

8 параметров облигации, о которых нужно знать:

1. Доходность — ради этого показателя мы покупаем облигации. Помним правило: чем выше доходность, тем выше риски, поэтому начинающим рекомендую вкладываться в ценные бумаги со сравнительно небольшой доходностью, чтобы сначала разобраться как все работает.
2. Ликвидность — показатель, который демонстрирует как часто эту облигацию покупают и продают. С этой ценной бумагой проводят много операций на рынке? Если да, значит ее достаточно просто купить или продать. Чем выше ликвидность, тем лучше для вас, как инвестора.
3. Кто эмитент — тот, кому даете деньги в долг (государство или компания). Показатель помогает спрогнозировать уровень стабильности и возможных рисков. Как вы понимаете, чем круче, известнее, стабильнее эмитент, тем спокойнее сон инвестора. Поэтому рекомендую перед покупкой ценной бумаги изучить всю доступную информацию и почитать новости, которые окружают эмитента.
4. Купон — выплаты в рублях на каждую облигацию.
5. Наличие накопленного купонного дохода — часть купона, которая накопилась от предыдущей выплаты, но еще не выплачена. Например, вы в июне 2018 года получили купон, до следующей выплаты еще полгода. Но вы решили в августе продать эту облигацию. Вам, как владельцу ценной бумаги, выплатят стоимость и величину накопленного купонного дохода.
6. Дюрация — количество дней до погашения или совершения оферты
7. Оферта — по сути, ваш договор с эмитентом в отношении купленной облигации. Тот, кому вы дали деньги в долг, может предложить вернуть их заранее. Поэтому здесь речь о договоре, в котором прописаны все условия будущего соглашения. Продаете облигации по оферте — соглашаетесь с условиями, но у вас есть право отказаться от условий оферты
8. Погашение — дата, когда вам вернут вложенные деньги и ценная бумага будет списана с вашего счета.

Теперь вы знаете об основных параметрах облигации и сможете легко ориентироваться в общении с брокером, на бирже и в разговорах с другими инвесторами.

Перейдем к самому интересному — в какие конкретно облигации можно инвестировать? Обрадую: на рынке есть из чего выбрать, чтобы составить свой портфель.

4 вида облигаций, которые вы можете купить

Рассмотрим классификацию по типу эмитента:

Подведем краткий итог: для начинающих инвесторов самый лучший вариант — облигации федерального займа. Они самые надежные и отлично подходят для первых вложений, которые гарантированно вернуться с прибылью.

Кстати, о доходах. Как же инвестор получает свою выгоду при покупке этих ценных бумаг? Поговорим об этом дальше.

2 способа получить доход по облигациям и его виды

Поэтому оцениваем способы доходности — есть 2 варианта:

1. Получить фиксированный процент — несколько раз в год вам поступает купон, то есть часть накопленных процентов. Вы заранее знаете этот показатель. Например, есть ОФЗ-26217 — купонный доход 7,5% годовых
2. Дисконтный доход — когда покупаете по одной цене, продаете дороже. Например, купили за 800 рублей, а продали за 1000 рублей. Дисконт равен 200 рублей.

Также смотрим на такие параметры:

• Цена последней сделки по выбранной бумаге — указывается в процентах от номинальной стоимости. Например: была выпущена облигация «Мечел БО-1» и цена последней сделки указана 99,75. Это говорит о том, что ее цена составляет 99,75% от 1000 рублей номинальной стоимости.
• Дата выплаты купона — ближайший день, когда вы получите проценты по облигации. Именно они называются купоном.
• Длительность купона — количество календарных дней купонного периода. Обычно 182 дня — значит купон выплачивается 2 раза в год. Бывает 91 день — значит выплаты 4 раза в год.

Теперь займемся вопросом доходности облигации — это сумма выплаченных купонов и дисконта (разница между фактической ценой, которую заплатите при покупке, и номинальной стоимостью). Есть облигации, которые продаются с премией, тогда цена реализации выше номинальной стоимости.

Буду показывать на примере реальной облигации ОФЗ-26271.

Срок ее погашения: 18 августа 2021 года.

Номинальная стоимость: 993 рубля.

• Текущая доходность — чистая цена без накопленного купонного дохода (часть купона, которая уже накопилась, но еще не была выплачена). Считаем по формуле: (Купонный доход за год / Чистая цена) х 100%. Например, доходность ОФЗ-26217 (74,8 / 993) х 100% = 7,53%. Почему отличается от купонной доходности? Цена облигации ниже номинала
• Купонная доходность — это те деньги, которые вы в определенный период получаете от эмитента. Считается по формуле (Годовые купоны / Номинал) х 1000%. То есть если номинал облигации 1000 рублей, вы каждые полгода будете получать 37,4 рубля, поэтому купонная доходность 7,5% в год.

Обычно все цифры прописаны в карточке облигации, но я привел вам эти расчеты, чтобы вы понимали, как появляются эти данные.

Становится все интереснее, потому что видим тенденцию: облигация — пожалуй, один из самых надежных вариантов для инвестирования, ведь именно с этой ценной бумагой есть гарантия получить свои деньги обратно с процентами.

Где же их найти? Поговорим об этом дальше.

Как и где продаются облигации

Есть первичный рынок — покупаете ценные бумаги через биржу, где представлены облигации от государства и компаний.

Также можно идти на вторичный рынок, где покупаем у других инвесторов.

Чтобы совершать сделки, выбираем для себя брокера — это специальная компания-посредник, которая ведет от вашего имени дела на фондовом рынке.

Все работает просто и прозрачно:

• заключаете с брокером договор
• регистрируете лицевой счет
• пополняете его

Покупка или продажа облигаций происходит через торговую платформу или по телефонному звонку своему брокеру.

Инвестиции в облигации: это действительно выгодно?

Давайте подведем итог и оценим этот вариант вложения денег. В чем выгоды для инвестора:

• Высокая надежность, доходность открытая и предсказуемая. Перед покупкой вы заранее знаете размер купонов, поэтому можете прогнозировать доход. Выплаты происходят в определенный срок, который вы также знаете еще до покупки ценной бумаги
• Можно подобрать облигацию с фиксированной выплатой по купонам
• Достаточно простой вход — можно покупать всего от 1000 рублей
• Есть варианты вложений как на короткий, так и более долгий срок — можете сами формировать свой портфель
• Можно досрочно забрать деньги с сохранением накопленного дохода
• Можно открыть индивидуальный инвестиционный счет и получить налоговый вычет от государства — по сути, это +13% стоимости на возврате НДФЛ

С натяжкой можно назвать 3 недостатка

Но насколько вам важно вносить свою лепту в развитие бизнеса? Если вы хотите постепенно накапливать свой капитал и уделять этому максимум пару часов в день с минимальными рисками — тогда 3 описанных недостатка вас не коснутся.

С терминами и показателями доходности определились и остался важный вопрос — как государство относится к вашей прибыли с инвестирования?

Нужно ли платить налог на доход по облигациям?

Все зависит от ситуации. В некоторых случаях вы платите 13%, потому что это считается доходом физических лиц. Простой пример: когда вы продали ОФЗ раньше срока и есть накопленный купонный доход. Сумма налога автоматически списывается с вашего счета у брокера. Но есть ряд случаев, когда платить не нужно. Подробнее расписал в отдельной статье, которую рекомендую прочитать прямо сейчас.

Если вы действительно хотите обеспечить свое будущее, рекомендую заняться инвестированием уже сегодня. Облигации — отличный старт для начинающих и возможность развиться в теме увеличения капитала.

Как правильно инвестировать в акции

Как инвестировать в акции успешно и с хорошей прибылью? Какие риски ждут инвесторов и как их избежать? Как быстро продать акции, если срочно понадобятся деньги? От знания ответов на эти вопросы зависит успех инвестора. Давайте вместе разберемся.

Проверяем готовность инвестировать в акции

Покупая акции, инвестор рассчитывает заработать на повышении стоимости актива и его последующей перепродаже, а также на дивидендах. Но перед тем как сделать свою первую инвестицию в акции, ознакомьтесь с основными рисками:

1. Банкротство компании — инвестиции в проблемные или малоизвестные предприятия подразумевают возможность большого заработка, но вырастают риски полной потери средств. Деньги инвестора не застрахованы от таких случаев.
2. Потеря денег — ухудшение показателей работы, несоответствие финансовых результатов ожиданиям аналитиков и многое другое вызывает падение стоимости акций.
3. Геополитическая ситуация — конфликты между странами, наложение санкций на государства и компании сказываются на стоимости активов.
4. Неторговые факторы — неправильный выбор брокерской конторы, которая не осуществляет официальную деятельность. В результате инвестор теряет средства, не получив акции.

Следующий вопрос, с которым сталкиваются начинающие инвесторы, — это открытие брокерского счета. В настоящий момент правительство запустило инициативу для увеличения привлекательности фондового рынка — индивидуальный инвестиционный счет. Он отличается от обычных брокерских услуг тем, что позволяет получить льготы на инвестирование — вернуть 13% от суммы внесенных средств или освободиться от уплаты налогов на прибыль. Оба варианта позволят увеличить доходность. Подробнее об ИИС читайте в этой статье.

СПРАВКА: владельцы ИИС могут получить 52 тысячи рублей вычета за год, если внесли 400 тысяч и больше. Если ежегодно пополнять баланс на такую сумму, размер возврата за 3 года составит 156 тысяч рублей. Подробнее о том, как рассчитать точную сумму, которую вы получите от государства, читайте в нашей специальной статье.

Покупая акции, необходимо знать все виды комиссий и их размеры, предусмотренные брокером за обработку операций. В числе основных сборов:

1. Комиссия в размере 0,03-0,1% за операции покупки, которая снимается ежемесячно или ежедневно. Клиент ничего не платит, если за отчетный период нет сделок. Некоторые брокеры предусматривают фиксированную сумму оплаты или минимальную стоимость.
2. Оплата за ведение счета — услуги брокера по сопровождению инвестора независимо от того, были сделки или нет.

Комиссия за пополнение баланса — часть способов внесения средств бесплатные, остальные требуют дополнительной оплаты.

Перед покупкой акций ознакомьтесь с разновидностями ценных бумаг и их отличиями. От выбранного типа зависит право на получение дивидендов, наличие голоса и т. д. Основные виды акций:

1. Обыкновенные — актив, который предоставляет владельцу право голоса в управлении компании, а также возможность получения дивидендов. Также акции позволяют получить часть стоимости активов компании при ее банкротстве.
2. Привилегированные (префы) — в отличие от обычных активов они дают право на получение дивидендов, а также первоочередной приоритет на денежные компенсации при банкротстве компании. Владельцы акций не имеют права голоса в управлении.

СПРАВКА: согласно российскому законодательству доля привилегированных акций не может быть больше 25% от общего выпускаемого количества.

В словаре каждого инвестора есть понятие «тикер» акции — короткий набор букв, цифр и символов, используемый для обозначения организации. Компании самостоятельно выбирают краткое название, после чего согласовывают его с биржей. Как правило, символы отображают полное имя бренда. Для примера приведем несколько названий: Amazon — AMZN, Microsoft — MSFT, Сбербанк — SBER, Газпром — GAZP, Лукойл — LKOH.

Тикеры нужны для быстрого поиска акций на бирже. Поиск по названиям значительно сложнее, чем использование сокращенных названий. Информацию о тикерах можно посмотреть на сайте биржи — к каждому краткому наименованию добавляется полное название организации и дополнительные сведения.

СПРАВКА: тикер одной компании может отличаться на двух разных биржах. Это связано с согласованием названий и правилами работы каждой из платформ.

Выбираем способ инвестировать деньги в акции

Инвестирование в акции подразумевает взвешенный и запланированный подход. Отсутствие стратегии негативно скажется на вложениях, поскольку не будет четкого определения целей, а также точек фиксации прибыли.

Еще перед покупкой ценных бумаг необходимо создать план, а также подумать о диверсификации портфеля — пропорциональном распределении денег между активами, включая консервативные, а также рассмотреть варианты со средним и высоким уровнем риска. При выборе ценных бумаг анализируют всю доступную информацию, в том числе финансовую отчетность, ожидания аналитиков, новостной фон, план развития, перспективы.

Покупка акций российских или зарубежных компаний

Инвесторам следует выбрать направление инвестирования. Для покупки доступны акции российских и зарубежных компаний. В первом случае инвестиции осуществляются в рублях, как и выплата дивидендов. В случае с зарубежными компаниями все операции привязаны к иностранной валюте.

Из основных характеристик российских акций выделим следующие:

• низкий порог для входа;
• простота покупки и продажи;
• более высокий уровень доходности по сравнению с зарубежными ценными бумагами.

В случае с иностранными акциями выделяют такие особенности, как высокая ликвидность, широкий выбор инвестиционных инструментов и привязанность актива в иностранной валюте.

СПРАВКА: для большей защищенности капитала инвесторы покупают акции как российских, так и зарубежных предприятий. Процентное соотношение зависит от выбранной стратегии.

Покупка акций на бирже

Поскольку напрямую на биржах невозможно совершать операции, инвесторы вынуждены использовать брокерские услуги. После регистрации счета инвестор получает доступ к рынку ценных бумаг. Операции покупки и продажи осуществляются с помощью специального программного обеспечения (терминал на ПК, мобильное приложение), для работы с которым необходим стабильный интернет, или по телефону.

После покупки акции сверх суммы приобретения с инвестора списывается комиссия (брокерская, биржевая). Акции переходят во владение инвестора, причем хранятся они на депозитарном счете. Подробнее о том, что такое биржа, читайте в этой статье.

Покупка акций напрямую у компании

Существует возможность покупки ценных бумаг без участия брокеров и использования биржи. Речь идет о компаниях, которые не прошли процесс размещения на публичных площадках, но желают привлечь инвестиционные средства. В таком случае процедура покупки акций происходит напрямую, а инвестор получает оговоренную долю в компании. Поскольку сделка не застрахована от мошенничества, необходимо использовать услуги юриста для подписания договора, а также внимательно изучать условия контракта.

СПРАВКА: внебиржевые акции обладают большим потенциалом для прибыли, но при этом риски инвестора значительно увеличиваются. На биржах размещаются ценные бумаги надежных компаний, которые прошли процедуру внутренней проверки.

Покупка ETF на акции определенных компаний

Более надежным и консервативным вариантом считается покупка ETF — торгуемого на бирже фонда, который состоит из акций множества компаний. Как правило, они доступны широкому кругу инвесторов, поэтому ETF активно используют частные инвесторы, управляющие компании и пенсионные фонды. Основные виды:

1. Пассивное управление — полное повторение индекса или поведения активов. Другими словами, это сертификат на портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
2. Активное управление — создание специальных фондов из недооцененных или перспективных активов, которые отбираются в ETF на основании множества факторов.

СПРАВКА: как и в случае с акциями, владельцы ETF могут получать дивиденды от пассивного дохода фонда, который образуется с облигаций и акций. Подробнее об ETF читайте в этой статье.

Как продать акции, если срочно понадобились деньги

Нередко в жизни инвестора случаются непредсказуемые ситуации, когда требуются все доступные средства. В отличие от других способов инвестирования на продажу акций не накладываются ограничения. Для получения средств используют два варианта:

• продажа на фондовой бирже по рыночной цене;
• получение кредита с использованием акций в виде залогового обеспечения.

Продажа акций на бирже

Процесс продажи ничем не отличается от покупки. Все действия совершаются в торговом терминале, через мобильное приложение или по телефону. Покупателями выступают другие инвесторы. Процесс выглядит следующим образом:

1. Инвестор авторизуется на бирже.
2. Выставляет заявку на продажу актива, указав количество и общую стоимость.
3. Другой инвестор покупает акции, а продавец получает деньги на баланс.

СПРАВКА: если инвестор получил прибыль от продажи актива, в общем случае он должен заплатить НДФЛ в размере 13% от разницы между стоимостью покупки и реализации ценной бумаги. Инвестор может сэкономить на налоге, если будет использовать ИИС или подождет с продажей купленной акции 3 года.

Можно ли заложить акции и получить под них деньги?

Если инвестор хочет сохранить купленные активы и получить дивиденды, можно использовать кредитование под залог акций. Условия устанавливаются индивидуально каждой компанией. Перед оформлением ссуды необходимо внимательно ознакомиться со средними рыночными показателями, чтобы получить выгодную ставку и необходимый кредитный лимит.

Итак, инвестирование в акции может стать первым шагом в создании капитала. Если вы основательно решили для себя использовать этот вид инвестирования, начните с небольших сумм. Это поможет попробовать свои силы и отточить навык. Желаем вам успехов в этом интересном деле!

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Инвестиции в акции для начинающих: как правильно инвестировать, с чего начать + какие бывают риски

Все люди, решившие начать инвестирование, сталкиваются с вопросом, с чего начать инвестиции в акции для начинающих? Данный способ числится в списке самых прибыльных вариантов заработка , но у него имеется комплекс недостатков. Чтобы избежать трудностей и свести риски к минимуму, читайте далее.

Фондовая биржа

Сегодня мы зарабатываем благодаря этим фондам:

Чтобы успешно вложить деньги в акции, необходимо располагать базовыми знаниями в данной области. Список наиболее значимых нюансов при работе с фондовой биржей включает следующие особенности:

• за осуществление операций взимается комиссия в размере около 10%;
• брокер не оказывает консультации и не дает советы, а продает и покупает ценные бумаги, выбранные клиентом;
• инвесторы вправе воспользоваться поддержкой экспертов при выборе варианта для вклада инвестиций, если такая услуга предусмотрена;
• в крупных компаниях больше тарифов, чем в мелких – здесь даже можно найти варианты, предполагающие вложение денег в акции для новичков;
• первая регистрация включает демонстрацию – вкладчик получает возможность ознакомиться с тем, как работает счет, не тратя денежные средства.

Торгуя на бирже, заказчику следует разобраться в особенностях функционирования и возможностях программы

Покупка у собственников

Не всем начинающим инвесторам подходят фондовые биржи. Альтернатива – покупка ценных бумаг у собственников. В указанном случае отсутствуют посредники, а активы напрямую приобретаются у владеющей ими компании. Риски инвестирования в акции этим способом выше, чем при сотрудничестве с фондовыми биржами.

Чтобы уменьшить вероятность появления проблем:

• внимательно изучите предложения компаний-собственников для инвесторов на официальном сайте в соответствующей вкладке («Инвестиции», «Инвесторам», «Вложить и заработать»);
• проанализируйте имеющиеся варианты и предоставляемые преимущества;
• авторизуйтесь и составьте заявку на приобретение активов.

Описанный способ не подойдет молодым инвесторам , не знающим, как начать инвестировать в акции новичку. Здесь требуется опыт и специализированные знания. В противном случае присутствует риск обзавестись активами, которые не принесут дохода, даже в случае успешного развития компании-собственника.

Возможность совершить покупку будет доступна только после рассмотрения и утверждения запроса

Паевой инвестиционный фонд

Вложение инвестиций в ПИФ – решение для вкладчиков, не имеющих опыта. Вкладчики не берут участие в купле-продаже, но получают пассивный доход. ПИФы – идеальный вариант для людей, не знающих, как правильно вкладывать деньги в акции.

Данный подход предполагает комплекс преимуществ:

• инвестиции находятся в распоряжении опытных специалистов;
• порог входа – низкий;
• операции, проводимые с имеющимся капиталом, находятся под контролем депозитария, благодаря чему риски минимизируются;
• государство и аудиторы отслеживают деятельность компании – если она станет банкротом, инвестиции вкладчиков будут переведены в другой ПИФ;
• паевой инвестиционный фонд лично заинтересован в доходе от акций, поскольку от этого зависит его прибыль.

В описанном случае главный недостаток инвестирования в акции для начинающих заключается в дополнительных тратах на оплату услуг фонда и комиссии. Но описанный вариант поможет новичкам, плохо разбирающимся в бирже и не желающим рисковать, вкладывая инвестиции напрямую.

Паевой инвестиционный фонд принимает деньги инвесторов и использует их для покупки акций

Классификация

Акции подразделяются на три категории:

Чтобы увеличить заработок и снизить риски, рекомендуется приобретать активы одновременно их трех категорий.

Рекомендуется формировать диверсифицированный инвестиционный портфель, сохраняющий и приумножающий вложенный капитал

Способы получения дохода

Заработок при владении ценными бумагами формируется тремя способами:

1. Стабильный поток дивидендов. Постоянным владельцам активов регулярно начисляется прибыль. Если вы знаете, как правильно инвестировать в акции, описанный вариант – лучшее решение. Минус – получаемый доход не самый высокий, но стабильный. Это – надежный источник, однако рекомендуется следить за финансовым положением компании-собственника, чтобы в случае необходимости своевременно избавиться от ценных бумаг.
2. Повышение курса. Дает возможность получить долю владения фирмой или организацией, когда ее популярность, а, соответственно, и доход – возрастает. Для использования описанного метода потребуются специализированные знания стратегии инвестирования в акции.
3. Снижение курса. Если активы, полученные в брокерской фирме, теряют в цене, их можно продать по более высокой стоимости или вернуть брокеру. Такой подход обеспечивает возвращение вложенных инвестиций и доход в качестве наценки.

При желании получить долгосрочный и высокий заработок, рекомендуется покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным организациям и брендам. Это повысит размер затраченных инвестиций, но обеспечит стабильную прибыль на протяжении длительного времени.

Преимущества

Анализируя плюсы и минусы вложения в акции, можно заключить, что первых гораздо больше.

Список преимуществ включает:

1. Ценные бумаги – реальные активы, подразумевающие владение определенным имуществом. В данном случае – частью компании.
2. Акции предоставляют возможность управлять и контролировать деятельность организации. Указанный плюс позволяет опытным инвесторам с экономическим образованием лично влиять на все действия, способствуя достижению общего успеха.
3. Наличие постоянных дивидендов. Даже если вас не интересует вопрос, как самостоятельно научиться инвестировать в акции, на этом способе можно заработать. Владение активами успешной фирмы приносит стабильную прибыль даже пассивным участникам.
4. Высокая ликвидность активов, принадлежащих знаменитым компаниям. Если ценные бумаги выпущены крупными корпорациями, с их перепродажей не возникнет проблем даже при снижении курса. Это – ответ на вопрос, выгодно ли инвестировать в акции.
5. Подробная правовая регламентация процесса купле-продажи. В юридической и экономической сфере четко прописаны нюансы, которые обеспечат защиту вкладчика и предотвратят проблемы с законом.
6. Возможность самостоятельно решать, какие активы стоит покупать, а какие – нет. Указанный плюс подойдет профессиональным инвесторам, имеющим финансовые опыт и образование. Таким образом, доход напрямую зависит от вкладчика.

Грамотные инвестиции в перспективную активно развивающуюся организацию предоставляют возможность за короткий период приумножить вложенный капитал, заработав огромную сумму

Недостатки

У описываемого варианта заработка есть и минусы. Молодым инвесторам, желающим обучиться, как инвестировать в акции для начинающих, необходимо заранее учесть следующие.

Вкладывайте средства в разные компании, тем самым минимизируя риски

Вложение инвестиций в акции – прибыльный метод заработка, способный обеспечить стабильный и высокий доход. Но указанный вариант лучше подойдет опытным акционерам и финансистам, чем обычным людям, не имеющим экономического образования. В противном случае придется оплачивать услуги специалиста, что повлечет дополнительные расходы.

Источники

1. 
   Хазиев, Ш. Н. Вопросы судебной экспертизы в деятельности Европейского Суда по правам человека / Ш.Н. Хазиев. — М.: Компания Спутник +, 2017. — 935 c.
2. 
   Правоведение. — М.: Знание, 1999. — 304 c.
3. 
   Инструкции о подоходном налоге с физических лиц и дорожные фонды в 1993 году. — М.: СПб: Метроном, 1993. — 110 c.
4. Керимов, Д.А. Проблемы общей теории права; М.: Современный гуманитарный университет, 2012. — 121 c.
5. Теория государства и права. — М.: Дрофа, 2013. — 710 c.