Сколько мы платим налогов на самом деле

Все ответы в статье: "Сколько мы платим налогов на самом деле" с комментариями профессионалов. Задавайте свои вопросы дежурному специалисту.

Сколько налогов мы платим на самом деле?

Нам часто говорят, что в России – одни из самых низких налогов в мире. Так ли это и сколько налогов мы платим на самом деле?

Когда говорят про низкие налоги, имеют в виду в первую очередь налог на доходы физических лиц (НДФЛ), который составляет 13% и является действительно одним из самых низких в мире. Однако при этом, намеренно или нет, обычно забывают упоминать об отчислениях, которые осуществляет работодатель за каждого своего работника в размере еще 30%. Это отчисления в пенсионный фонд, а также фонды социального и медицинского страхования.

Структура отчислений работодателя и ставки страховых взносов

  1. Пенсионный фонд (ПФР) – 22%;
  2. Фонд социального страхования (ФСС) – 2,9%;
  3. Фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) – 5,1%.

То есть фактически каждый официально работающий человек в стране отчисляет 43% своей заработной платы государству. Из них 13% отдается работником, а 30% – работодателем.

Например, при зарплате в 30 тыс. рублей совокупные налоги и отчисления составят 12900 рублей. Поэтому работнику нужно помнить, что когда он просит прибавку к заплате на величину X, работодателю такая прибавка на самом деле обойдется на 30% дороже.

Однако и это еще не все. Все мы на свои доходы покупаем в конечном итоге товары или услуги. Между тем в цене любого товара заложен так называемый НДС (налог на добавленную стоимость), величиной в 10% или 18%. Он естественно увеличивает стоимость товара или услуги на этот %, который вы оплачиваете из своего кошелька. Таким образом НДС можно смело плюсовать к вашим налогам, ведь не будь его – вы бы платили за товар меньше. Ставка при этом получается уже далекой от того, чтобы называть ее низкой. 43%+18%=61%.

Кроме этого существуют:

  • Транспортный налог;
  • Имущественный налог;
  • Налог на прибыль;
  • Акцизы на бензин, алкоголь и табак;
  • Налог на недвижимость;
  • А также таможенные сборы, государственные пошлины и многое другое, что добавляет лишние 1-2%.

Таким образом общее бремя налоговой нагрузки на среднестатистического работающего россиянина на самом деле может доходить до 70%, что сопоставимо с уровнем налогообложения в европейских или скандинавских странах.

Сколько мы платим налогов на самом деле

Фото: Николай Федоров / архив «Солидарности»

Большинство людей привыкли думать, что платят налоги всего-то в количестве 13% от зарплаты. В действительности фискальная нагрузка на работника составляет до 50% от заработной платы, а то и больше.

НАЛОГ ИЛИ ВЗНОС?

Страховые взносы, как и налоги — обязательные выплаты, от которых нельзя отказаться, но которые могут быть изъяты принудительно. Они платятся в Федеральную налоговую службу (кроме взноса «на травматизм», который идет в Фонд соцстраха). И налоги, и взносы в конечном итоге изымаются из доходов, которые принес компании работник, а не из кармана работодателя.

Представьте, что зарплата работника (на руки) — 30 000 рублей.

На нее начисляется:

подоходный налог (НДФЛ) — 3 900 руб. (13%);

пенсионный взнос — 6 600 руб. (22%);

взнос на случай временной нетрудоспособности — 870 руб. (2,9%);

взнос на медицинское страхование — 1 530 руб. (5,1%);

взнос на травматизм — от 60 до 2550 руб. (0,2 — 8,5% в зависимости от класса профессионального риска).

Итого налоговая нагрузка на работника составляет от 12 960 до 15 450 руб. (43,2 — 51,5%), не считая налогов на собственность, НДС на товары и услуги, акцизов на бензин, алкоголь и т.д.

Без выплаты всех сборов работник получал бы 42 960 — 45 450 рублей в месяц.

Отдай любую половину

Среднестатистический россиянин сегодня получает 33 тысячи рублей в месяц, подсчитали в Росстате. Сколько же заработанных нами денег уходит на налоги и другие обязательные платежи? Давайте считать.

43 процента с нашей зарплаты уходит на подоходный налог и социальные взносы.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) составляет 13 процентов. Еще 30 процентов перечисляется в Пенсионный фонд России (22 процента), в Фонд обязательного медицинского страхования (5,1 процента) и в Фонд социального страхования (2,9 процента).

Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда — то есть из наших зарплат. Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами. И если наш среднестатистический россиянин получает на руки 33 тысячи рублей, то своему работодателю он обходится в 47 тысяч рублей. Около 14 тысяч рублей такой сотрудник просто никогда не видит.

И вот мы чисты перед государством, с нашей зарплаты уплачены все налоги. Можем использовать свой доход по собственному желанию: покупать продукты, заправлять машину, а если денег много, то и покупать машину. А в лучшем случае даже квартиру.

Но мы не задумываемся, что со всех покупок мы снова платим налоги: 10-19 процентов.

Косвенные налоги — это НДС (налог на добавленную стоимость), который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров. На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг «Ромир». А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги. Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену.

И даже если наш среднестатистический россиянин образцовый, не пьет и не курит, за бензин заплатить ему придется. С 1 апреля в цене каждого литра бензина заложен акциз — 7,19 рубля. Со среднего бензобака (40 литров) россиянин отдает чуть меньше 300 рублей в виде акциза. При этом в цене бензина он составляет около 19 процентов.

Итак: россияне, которые живут от зарплаты до зарплаты, отдают государству налогами со своих покупок от 3300 до 6270 рублей. В целом же на налоги уходит уже 53 процента, это вместе с теми, что вычел из дохода сотрудника работодатель.

Но это еще не окончательный расчет. Еще 0,5-1,3 процента уходит на имущество.

Транспортный налог отнимает от месячного дохода россиянина чуть больше одного процента. «Российские регионы в своих законах устанавливают конкретную ставку налога, порядок и сроки его уплаты или могут на свое усмотрение предоставлять льготы, вплоть до полного освобождения от уплаты транспортного налога», — поясняет Наталия Юрченкова, юрист BGP Litigation. Поэтому сумма налога может существенно различаться в разных регионах.

Один и тот же автомобиль с мощностью двигателя 140 л.с. в Адыгее обойдется своему хозяину в 2800 рублей в год, или в 233 рубля в месяц, а в Москве — 4900 рублей в год, или 408 рублей в месяц.

Читайте так же:  Можно ли не забирать карту из сбербанка

Многие россияне в этом году получат первые платежки по налогу на имущество, рассчитанному от кадастровой стоимости. В 2016 году такие платежки придут жителям 28 регионов. Еще 26 присоединятся к новому налогу в следующем году.

Например, если средний россиянин владеет в Москве однокомнатной квартирой в 33-35 квадратных метров, среднерыночная цена которой 6,3 миллиона рублей, то он заплатит за 2015 год около 1300 рублей налога или 108 рублей в месяц. К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700. Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.

Итого: средняя налоговая нагрузка на зарплату россиянина начинается от 53 процентов.

Для владельцев машин и квартир она составит уже 55 процентов, а больше всех заплатят те, кто часто обновляет технику или путешествует на машине — до 61 процента. Но напоминаем: наибольшую часть налогов перечисляет в бюджет работодатель. Мы ее не видим и не берем в расчет, планируя свои траты.

Во Франции все доходы жителей страны делятся на восемь категорий. По каждой из них имеется своя методика расчета с учетом разных льгот и вычетов. Налог рассчитывают по прогрессивной шкале. Особенность состоит в том, что его рассчитывают на семью. В США подоходный налог выплачивается на три разных уровня: федеральный, в штат, где живет налогоплательщик и на местный уровень — городу или округу.

Ставки налога отличаются в зависимости от уровня. Величина налогооблагаемой базы зависит от того, кто заполняет декларацию — супруги или «волк-одиночка».

В России граждане платят одни из самых высоких налогов. Мы подсчитали (и ужаснулись)

Средний российский работник ежегодно уплачивает более 340 тысяч налогов, акцизов, взносов, что составляет более половины его доходов

То есть за 2018 год одному работнику будет начислена зарплата в 510 660 рублей.

Из которых предприятие в качестве налогового агента вычтет 13% и заплатит налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — 66 378 рублей. По данным Федеральной налоговой службы, поступления в бюджет от НДФЛ в 2017 году составили 3,3 трлн рублей.

Кроме того, предприятие в качестве налогового агента заплатит 30,2%: в Пенсионный фонд России (ПФР) — 22%, в Фонд обязательного медицинского страхования 5,1% и в Фонд социального страхования 2,9%. В зависимости от уровня опасности работы работодатель платит еще и взнос в ФСС по травматизму — от 0,2 до 8,5%. Таким образом, средний работник перечислит во внебюджетные фонды 153 198 рублей.

За 2017 год ФНС перечислило во внебюджетные фонды РФ 5,8 трлн рублей, в том числе 4,5 трлн в ПФР.

Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда — то есть из зарплат граждан России. Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами.

Таким образом, начисленная зарплата гражданина вместе со взносами составляет 666 858 рубля, из которых на руки работник получает 444 274 рублей, а 219 576 рублей уплачивает в качестве обязательных взносов и налогов. Для простоты мы не учли взнос в ФСС на травматизм.

Полученные на руки деньги граждане России заплатят за товары, продукты и услуги, государство из денег получит 18% налога на добавленную стоимость (10% на некоторые льготные категории). Госдума голосами «Единой России» приняла закон, повышающий НДС с 1 января до 20%.

Если работник потратит всю зарплату на товары и услуги, то за год налог составит 88 854 рубля. По данным ФНС, поступления в бюджет от НДС составили в 2017 году 3,1 трлн рублей.

Кроме того, граждане России заплатят и другие косвенные налоги — взносы за капитальный ремонт, налог на недвижимость, налог на транспортное средство, земельный налог, акцизы на бензин, спиртное, табак и так далее.

По подсчетам экспертов, в 2017 году из 205 рублей минимальной розничной цены бутылки водки 135 рублей уходило государству в виде акцизов, НДС и других налогов.

По подсчетам РАНХиГС, доля расходов на алкоголь составляет 4,7% потребительских расходов домашних хозяйств. Это значит, что только за акциз на алкоголь работник заплатит за год примерно 10 000 рублей. Федеральная налоговая служба сообщала, что в 2017 году поступления в бюджет от акцизов на крепкий алкоголь составили 192,98 млрд руб., от акцизов на пиво — 150,16 млрд руб.

По данным ФАС, налоги и акцизы в цене на бензин составляют 65%. Для примера, в США доля налогов в стоимости бензина составляет 18%. Даже если у гражданина России нет автомобиля, в стоимость товаров закладываются транспортные перевозки, в которых учитываются расходы на бензин. С каждого литра бензина в качестве акциза уплачивается 12-15 рублей.

Если у работника есть автомобиль, который за год проезжает 10 000 км, то при расходе 9 литров/100 км, он заплатит только акцизов от 8 000 до 13 500 руб.

Общая сумма поступлений от акцизов в 2017 году составляет 1,5 трлн рублей.

По подсчетам экспертов, доля налога на имущества составляет 0,5-1,3% от дохода россиян, транспортный налог — чуть более 1%.

Если работник покупает импортные товары (одежду, телефоны, продукты, услуги), то ему придется еще заплатить таможенные пошлины. Даже если он лично их не платит, они учитываются в стоимости товаров. Федеральная таможенная служба по итогам 2017 года перечислила в федеральный бюджет РФ 4,575 трлн рублей.

Начисленная зарплата* (включая страховые взносы): 666 858 рублей (55 738 рублей в месяц).

Страховые взносы (на пенсию) ………………………112 345 рублей

Страховые вносы за медобслуживание ………. …26 043 рублей

Страховые взносы на социальное страхование …14 809 рублей

Акцизы (бензин, алкоголь, сигареты, алкоголь) . около 25 000 рублей

Налог на имущество, транспорт, капитальный ремонт 10 000 рублей

Всего** налогов, взносов, акцизов …………………343 429 рублей (51% от доходов).

*Рассчитано исходя из средней начисленной зарплаты в первой половине 2018 года 42 550 рублей (по данным Росстата).

** Не учтены таможенные пошлины на импортные товары, продукты и услуги.

В 2016 году аудиторская компания PricewaterhouseCoopers вычислила, что средний россиянин отдает государству 47,4% заработанного. Это близко к оценке декана экономического факультета МГУ Александра Аузана, который говорит о 48%.

За счет дополнительных сборов на социальную сферу и НДС Россия выходит в лидеры по реальной налоговой ставке. В мире средний показатель, по оценкам PWC, составляет всего 40,6%, а в Центральной и Восточной Европе и того меньше — 34,2%.

Читайте так же:  Отпуск медицинской сестры в детском саду

При этом многие исследования показывают, что большинство россиян не подозревает, сколько на самом деле они платят налогов. Эксперты не раз отмечали невысокий уровень общей финансовой грамотности россиян. По данным Standard & Poor’s, лишь 38% россиян финансово грамотны — это даже меньше, чем в Монголии и Зимбабве.

Об этом же писали и эксперты Национального исследовательского университета ВШЭ. «Уровень финансовой грамотности россиян невысок. Причем ответы на тестовые вопросы показали, что за время кризиса этот уровень практически не изменился», — констатирует Ольга Кузина, профессор кафедры экономической социологии института, в своем докладе «Финансовая грамотность россиян (динамика и перспективы)».

Александр Аузан, декан экономического факультета МГУ, также неоднократно заявлял, что Россия — страна с максимальной долей косвенных налогов. «Гражданин, фактически, платит 48% реального дохода государству, но думает, что не платит ничего или платит 13%. В результате чего, он уверен, что государство живет за счет нефти и газа и что он к этому государству не имеет никакого отношения», — считает Аузан.

Рассуждая о том, что в России самая высокая доля косвенных налогов, Аузан говорит, что люди, поняв, сколько они платят государству, постепенно начинают требовать отчета о том, на что эти деньги ушли. А одно из оснований высокой дистанции власти состоит в том, что мы имеем систему с колоссальным преобладанием косвенных налогов.

Какова реальная налоговая нагрузка в России? И для сравнения: налоги на Западе

Считается, что от своих доходов россияне платят всего 13% налога (НДФЛ). И то эти деньги мы платим не сами — за нас все делает работодатель. Это удобнее, чем во многих других странах, в которых отчеты в налоговую приходится подавать самим гражданам.

Однако действительно ли мы отдаем государству всего 13%? Конечно нет — на самом деле оно получает намного больше отчислений. Reconomica подсчитает, сколько именно, и за что.

Реальность: сколько денег мы тратим в виде различных налогов? (+видео)

Давайте подсчитаем, сколько налогов мы платим:

НДФЛ: 13%. У нас он фиксированный, и не зависит от зарплаты, в отличие от большинства других стран (где подоходный налог зависит от размера дохода).

Налог на имущество: 0.4% в месяц за квартиру, 1.4% в месяц за дачу.

Транспортный налог: 0.6%.

НДС: 20%. Формально — мы его не платим. Но по факту эти 20% начисляются к цене любого товара в магазине.

Акцизы на бензин: 57%. То есть если вы тратите в месяц 5000 рублей на топливо — по факту 2850 из них составляют налоги.

Акцизы на алкоголь и сигареты. Зависят от категории напитка и табачного изделия. Также уже выдвигались предложения ввести акцизы на колбасу, сосиски и лимонады.

Работодатели платят за каждого сотрудника еще 30% его зарплаты: 22% в Пенсионный Фонд, 5% в фонд медстрахования и 3% в фонд соцстраховаия. Официально мы их нигде не видим — наша зарплата указывается уже без них.

Сравнение: а сколько налогов платят в других странах?

Когда кто-то сравнивает Россию с другими странами (особенно по уровню доходов населения) — часто упоминается, что за рубежом граждане платят огромные налоги. Так ли это?

Рассмотрим ниже, сколько приходится отдавать гражданам Германии, Франции и США.

Германия (+видео)

С физлиц взимается:

Подоходный налог. Зависит от зарплаты филзица и от того, кто платит: 1 холостой плательщик или супружеская пара. Граждане, имеющие годовой доход от 13 до 52 тысяч евро — платят 14%, от 52 до 250 тысяч евро — 24%. Дополнительно взимается 5.5% от суммы налога.

НДС: базовая ставка — 19%. Продукция первой жизненной необходимости и продукты питания продаются по сниженной ставке в 7%.

Церковный налог: 8-9% от подоходного налога. Например, если немец за год получает 55 тысяч евро — он платит 13200 евро подоходного налога (24%), и дополнительно 1054 евро церковного налога (8% от 13200). Не хотите платить — можно подать заявление на отказ. Но тогда вам: нельзя работать в больнице или школе, и вы не сможете проходить некоторые церковные обряды. На практике около 65% граждан не платят церковный налог.

Транспортный налог. Определяется по экологическому классу, объему двигателя, типу топлива, объему выброса углекислого газа. За бензиновый двигатель взимается по 2 евро за каждые 100 см³, за дизельные — по 9 евро.

Обязательная медстраховка: 7.3% с работодателя, еще 7.3% с физлица, +1.1% с физлица. Единственный плюс: если гражданин женат и имеет детей — и жена, и дети будут входить в его же страховку. То есть: если вы холостяк, и платите условные 250 евро в месяц за медстраховку, то ваш женатый коллега будет платить те же 250 евро, только в страховку будут вписаны и его жена, и его дети (сколько бы их не было). Есть максимальное ограничение: 355.95 евро в месяц.

Акциз на топливо: 0.6 евро с 1 литра бензина.

Налог на ТВ, радио и Интернет: около 18 евро в месяц (или 220 евро в год). Даже если у вас нет ТВ. Не платить имеют право только глухонемые и безработные.

Налоги на собак. Зависит от породы и от региона. К примеру, в Мюнхене — 100 евро в год за любую породу, кроме охотничьих (они обходятся в 800 евро в год). В Нижней Саксонии — небольшая собака обойдется в 70 евро в год, а бойцовская — в 613 евро. Кстати, хозяин выгонит на улицу собаку или кошку, и его найдут — придется заплатить штраф в размере до 25 тысяч евро.

За своего сотрудника работодатель заплатит еще около 19.4% (страховка по безработице, взнос в пенсионный фонд, страховка по уходу в случае недееспособности, медстраховка).

Франция (+видео)

Страна с одним из самых высоких уровней налогов. Бюджет страны более чем на 90% состоит именно из них. В общей сложности есть более 200 названий налогов.

Основные из них:

НДС: стандартный — 20%. На алкоголь, табачную продукцию, автомобили — 33.3%.

Подоходный налог. Прогрессирующий, зависит от уровня дохода, составляет от 0 до 45%. Если за год вы получаете от 11 897 до 26 420 евро — налог составит 14%. Если от 26 421 до 70 830 евро — 30%. Из подоходного налога можно получить вычеты на большое количество статей расходов. К примеру: на обучение, на проезд до работы и обратно, на рабочие обеды, профессиональные расходы (к примеру — покупка компьютера, спецодежды, рабочих инструментов), на покупку и постройку жилья, на страховку, содержание детей в детсадах.

Пенсионные выплаты. Делятся на 2 уровня. Для наемных рабочих — 4% выплачивает работодатель, 2% выплачивает сотрудник. Для управленцев и руководящих должностей: 8% выплачивает работодатель, 4% выплачивает сотрудник.

Видео (кликните для воспроизведения).

Налог на недвижимость. Эквивалент стоимости аренды за 0.5 месяцев, если это экономически развитый город, или 1.5 месяцев — если это город без крупных предприятий.

Читайте так же:  Что означает условный кадастровый номер

Обязательная медстраховка: около 19.4% от зарплаты (однако 2/3 из них оплачивает работодатель, а сотрудник — оставшуюся 1/3). В случае проблем со здоровьем по ней компенсируется 75% медицинских расходов. Оставшиеся 25% оплачивает пациент. В эту страховку не входит стоматология и еще несколько видов услуг и товаров.

Добровольная дополнительная медстраховка. По статистике около 93% населения пользуется этой страховкой. Она покрывает недостающие 25% по обязательному государственному полису, а также включает стоматологическое и офтальмологическое лечение. Примерный минимальный взнос — около 400 евро в месяц. Некоторые крупные компании оплачивают добровольные страховки своим сотрудникам (полностью или частично).

За каждого сотрудница работодатель платит 15.5%. Сюда входит медстраховка, пенсионное и социальное страхование.

В США все сложно. В каждом штате свои налоги, плюс есть дифференциация по доходу. Американские бедные (богачи, зарабатывающие сотни тысяч рублей в месяц в пересчете на наши деньги) платят налоги по минимальной ставке.

Часть основных налогов, которые платят американские граждане:

Федеральный подоходный налог: зависит от дохода и от наличия/отсутствия супруга. При годовой зарплате от 9 до 36.9 $ взимается 15%, при годовой зарплате от 36.9 до 89.3 $ взимается 25%, при зарплате от 89.3 до 186 $ тысяч — взимается 28%, и так далее. Максимальная ставка — 39.6%.

Подоходный налог штата: в дополнение к предыдущему. В 8 штатах отсутствует, в некоторых штатах фиксированный, в некоторых — прогрессивный (зависит от зарплаты). Может составлять от 3.07% (минимальный) до 13.3% (максимальный). В среднем — на уровне 4.5-6%.

Пенсионный налог. Взимается с полной зарплаты (то есть до выплаты предыдущих налогов). 4.2% (и еще 6.2% заплатит работодатель).

Medicare ( федеральная программа медпомощи бедным и пожилым людям): 1.45% (и еще столько же уплатит работодатель).

Обязательная медстраховка. Страховой план выбирается самостоятельно. Минимальный план на 1 человека составляет от 160 $ в месяц (причем сюда не входит стоматология и офтальмология: страховки на них придется покупать отдельно). Некоторые работодатели оплачивают медстрахование своим сотрудникам (полностью или частично). Кстати, если у вас нет полиса — придется заплатить штраф: 695 $ с человека, или 2.5% от семейного дохода.

Налог на недвижимость. Зависит от штата, высчитывается как % от стоимости жилья. Минимальный размер — 0.14%, максимальный — 1.84%. В среднем — 0.5-0.7%. К примеру, если ваш дом стоит 280 $ тысяч — в год придется платить 3-4 $ тысячи.

Налог на продажу. Взимается с каждого товара, который продается в стране. Отличается в разных штатах. В среднем составляет 5-6%.

Акциз на бензин: 0.11 $ за 1 литр.

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Считаем..

Большинство россиян даже не представляют себе, сколько налогов они платят каждый месяц. Ведь с телевизоров нам постоянно говорят, что в России самые низкие налоги, говорят про 13%, что это один из самых низких показателей в мире!

И многие действительно считают, что платят около 13% налогов. К сожалению это далеко не так. Давайте разберемся.

Как устроена система налогообложения?

Каждый, среднестатистический россиянин облагается несколькими типами налогов:

  • налоги, о которых мы знаем и видим (13% — налог на доход физических лиц);
  • скрытые налоги (которые вычитаются из нашей зарплаты еще до того, как мы их увидим);
  • налоги и акцизы, которые мы отдаем при покупке товаров или услуг.

В России, система налогообложения сделана очень хитро. Нас убеждают, что налоги у нас минимальные, то это всего то 13%. Но при этом, еще до того, как мы получаем деньги на руки, наш работодатель вынужден платить за нас в Пенсионный фонд ( Помните статью: « У главы пенсионного фонда нашли имущества на миллиард рублей « ), в фонд социального страхования, в фонд обязательного медицинского страхования.

Всех этих сумм мы обычно не замечаем, т.к. обязанность по их уплате лежит на работодателе, и не указывается в трудовом договоре.

В странах Запада к примеру, уплатой всех без исключения налогов занимаются сами люди. Это совершенно не сложно, но при этом люди там реально понимают сколько отдают государству.

У нас — все наоборот. Давайте разберемся, какие налоги мы платим, а в конце статьи подведем итог.

НДФЛ — налог на доходы физических лиц (13%)

Итак, это самый «раскрученный» по телевизору налог. Он действительно не кажется большим, и действительно меньше, чем в большинстве других стран.

Это греет душу россиян, которые не стали разбираться дальше.

НДФЛ платится со всех доходов, получаемых человеком. Обычно этот налог указывают в «расчетках», все его видят.

Еще одним приятным бонусом этого налога, является то, что его можно возвращать, если вы в прошлом году тратили деньги на медицинские услуги, образование или покупку жилья.

Взносы в пенсионный фонд (22%)

Это тот самый «скрытый» налог. Он обычно не учитывается в трудовом договоре, и работодатель вынужден рассчитывать вам зарплату уже с учетом расходом на этот взнос.

Т.е. если работодатель готов платить за вашу работу 10 000 рублей, он не может предложить именно ту сумму вам, т.к. помимо всего прочего, работодателю придется заплатить различные взносы (около 30%).

Т.е. при возможностях вашего начальника платить вам 10 тысяч, он предложит зарплату только 7 тысяч.

Взнос, размером 22% идет на ваш пенсионный счет. И мы конечно же «уверены в своем будущем, в большой пенсии и счастливой жизни в старости».

Взнос в фонд обязательного медицинского страхования (5,1%)

Да да, вы все еще считаете, что в России бесплатная медицина? Просто эти скрытые налоги никто не замечает.

Нам «бесплатно» выдают полисы медицинского страхования, государство постоянно отчитывается о том как им не хватает бюджетных денег на новые больницы и нормальных врачей.

А вы попробуйте прикиньте — какая сумма получится, если у всех граждан России ежемесячно отнимать от зарплаты 5,1%? Это колоссальные деньги, которые не понятно как расходуются.

Взнос в фонд социального страхования (3,1%)

Еще один скрытый взнос, который мы обычно не видим.

Что такое ФСС? Это фонд, который в случае нашей болезни, платит нам «больничный». Также, из этого фонда выплачиваются «декретные».

А мы то думали, что это работодатель платит нам во время болезни!

Нет, просто мы сами, каждый месяц делаем взносы в фонд, который в случае болезни будет платить нам 40% от голого оклада.

НДС — налог на добавленную стоимость (20%)

Переходим к явным налогам. НДС — это налог на добавленную стоимость. Т.е. каждый раз, когда мы покупаем в магазине какой-то товар, мы автоматически платим этот налог.

Точнее — мы его не платим, его платит продавец, владелец магазина. Но этот налог учитывается в цене товара, т.е. фактически оплачиваем его все таки мы. Обратите внимание на чеки из магазинов — в большинстве случаев, так указано сколько налогов в цене товара.

До 2019 года, НДС в России составлял 18%. Но, с 1 января 2019 года, он поднимется на 20%.

Читайте так же:  Как инвестировать в акции для начинающих

Стоп. Не все так плохо. Мы все таки не популисты, и не будем утверждать, что каждый россиянин платит 20% косвенного налога НДС. Везде об этом забывают, но на ряд товаров НДС в России меньше.

К примеру, на некоторые самые важные продовольственные товары (хлеб, молоко и т.д.), НДС составляет 10%.

Поэтому, давайте возьмем для расчетов, что среднестатистический россиянин платит около 15% НДС от своих трат.

Акцизы, лицензии, специальные налоги

Еще один скрытый налог, который в конечном счете платим мы с вами. На бумаге все гладко:

К примеру, нас ведь не задевает, что государство подняло ставку акциза на бензин для нефтяных компаний? Мы думаем — по делом им, итак наживаются на природных богатствах.. Ну да, ну да.. Вот только после любого поднятия ставки акциза, все без исключения АЗС понимают стоимость бензина ровно на этот процент.

Где мы платим такие скрытые налоги?

Бензин, дизельное топливо — в цену бензина уже включены такие дополнительные налоги как: акцизы (22%), НДПИ (17%), прочие мелкие налоги (5%). Т.е. фактический налог, который мы отдаем за бензин (вместе с НДС) — 62%.

Идем дальше, алкоголь. В одной бутылке водки, объемом 0,5 литров, около 300 рублей акцизов. Это еще один «индикатор», хорошая ли водка на прилавке. Если бутылка стоит дешевле 300 рублей — стоит задуматься, где и как она производится.

Другие акцизы. Эо табачные изделия, природный газ и т.д. Тут больше половины цены — это акцизы и дополнительные налоги.

Итог — мы понимаем, что в этом разделе товары, которые обычно не покупают каждый день. Кто-то вовсе не курит и не пьет алкоголь, кто-то каждый день выкуривает по пачке сигарет и т.д. При этом, большинство из нас имеют автомобили и заправляют их топливом хотя бы раз в неделю.

Поэтому, давайте возьмем усредненное значение — около 8% от доходов идет на оплату акцизов . У кого-то этот процент больше, у кого-то меньше.

ЖКХ, ОСАГО, налоги на недвижимость и т.д.

Безусловно, платежи в счет управляющей компании нужны, они в том числе идут на оплату воды, отопления, уборки двора и т.д.

Но.. В большинстве квитанций за ЖКУ у нас есть скрытые налоги в виде капитального ремонта ( новые дома платят, но им не надо, старые дома платят, но их не ремонтируют ), завышенных цен за воду и т.д.

Та же ситуация с ОСАГО — по расчетам экспертов, около 25% стоимости полиса — это скрытые налоги.

А еще есть налоги на имущество, недвижимость, транспортные налоги, различные госпошлины ( к примеру на замену водительского удостоверения ), и т.д.

Давайте усредненно предположим, что около 5% ежемесячно россияне отдают на все эти скрытые микро-налоги.

Итог, сколько мы всего отдаем налогов чиновникам?

Что ж, вроде бы ничего не забыли, давайте подводить итоги.

  • 13% — НДФЛ;
  • 22% — Пенсионный фонд;
  • 5,1% — Внос на ОМС;
  • 3,1% — Взнос в ФСС;
  • 15% ( усредненно ) — косвенный налог НДС;
  • 8% ( усредненно ) — акцизы и доп. налоги на топливо, алкоголь и т.д.
  • 5% (в среднем) — на прочие, мелкие налоги и госпошлины.

Итого: 71,2% — реальные налоги россиян!

И, как вы могли видеть, мы ни капельки не преувеличиваем, а в некоторых местах даже приуменьшаем.

Вы все еще считаете, что в России низкие налоги?

Поделитесь в комментариях, согласны ли вы с нашими вычислениями, возможно мы что-то забыли и не учли? Как вы считаете, почему чиновникам все время не хватает денег? Ведь мы отдаем практически все в виде налогов!

Дорогие читатели, прошу Вас поставить «палец вверх» и подписаться на наш канал. У нас вы узнаете правду.

СКОЛЬКО НАЛОГОВ МЫ ПЛАТИМ НА САМОМ ДЕЛЕ?

Существует миф о том, что в России самый низкий налог и платим мы всего 13 процентов. Точка. Так ли это на самом деле? Давайте разберемся и изучим, какие налоги мы платим.

Итак, начнем, собственно, с самого мифа о 13 процентах. Этот миф составляет часть идеологии, мы разберем лишь юридическую составляющую вопроса налогообложения населения.

Итак, те самые 13 процентов — это налог на доходы физических лиц, сокращенно — НДФЛ. Эту графу можно увидеть в расчетном листке по заработной плате.

Однако, помимо этого налога, работодатель отчисляет единый социальный налог за каждого работника, который составляет ещё 28 процентов (14+6+4+1.1+2.9). Эти деньги идут на так называемую бесплатную медицину, пенсии, которые теперь нельзя платить с 60 лет, на оплату больничных и т.п. Таким образом, от заработной платы необходимо отнимать в общей сложности уже 39 процентов. Иначе говоря, от заработанного нам остается всего 61 процент. Не сложно посчитать, что от заработанных 10 тысяч, нам остается только 6 тысяч 100 рублей.

Еще один налог, о котором слышали многие — это НДС (налог на добавленную стоимость). Он был придуман во Франции и представляет собой денежный сбор в бюджет части стоимости практически любого товара на каждой стадии его производства. В России он действует с 1992 года и его стоимость с прошлого года составляет 20 процентов против 18, действовавших ранее.

Оплата его стоимости в конечном итоге возлагается на потребителя и включена в розничную цену товара. Таким образом, от заработка в 10 тысяч рублей следует отнять еще 20 процентов, это при условии, что весь заработок мы на что-то тратим. Итого, к 39 процентам НДФЛ и ЕСН необходимо добавить ещё и 20 процентов НДС, что составит уже 59 процентов налогов. Таким образом, из заработка гражданина в 10 тысяч рублей ему остается 4 тысячи 100 рублей.

Конечно, этот расчет не совсем точен математически, так как не все товары облагаются НДС, но порядок цифр примерно такой.

Теперь к другим видам платежей в казну Российской Федерации. Слово «акциз» знакомо всем, так как его собирают в бюджет с топлива, алкоголя, табачной продукции и некоторых других видов товаров. Акциз также закладывается в стоимость товара и входит в розничную цену.

Например, акциз за дизельное топливо составляет примерно 8 тысяч 541 рубль за тонну или примерно 8 рублей 54 копейки за литр, а за тонну бензина 12 тысяч 314 рублей или 12 рублей 31 копейка, что заложено в розничной цене за ГСМ. Расчеты приблизительны, так как чем ниже класс бензина, тем выше акциз, но очевидно, что эти цифры заложены в конечную стоимость топлива на автозаправке. То есть, помимо НДС в размере 20 процентов автолюбитель платит еще и акциз. От стоимости литра бензина в 44 рубля сумма отчислений в бюджет составит примерно половину или даже более.

Акцизы на алкоголь составляют примерно 500 рублей за литр этилового спирта, за килограмм табака примерно 5 тысяч рублей или не менее 2 тысяч 586 рублей за 1000 штук. Если углубиться в математику, то можно посчитать, сколько в стоимости такой продукции содержится сборов в бюджет.

Читайте так же:  Нужен ли шенген для поездки в финляндию

При покупке легкового автомобиля взимается так называемый утилизационный сбор, который составляет 20 тысяч рублей (базовая ставка).

При обращении за той или иной государственной услугой необходимо платить государственную пошлину, будь то обращение в суд или регистрация сделки с недвижимостью. Это тоже своего рода налог.

Сколько налогов мы платим на самом деле, а также насколько эффективно они расходуются — считайте сами.

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!

До тех пор, пока я не стал предпринимателем, я действительно считал, что в России одни из самых низких налогов в мире. Не мудрено — по телевизору часто упоминали о том, что так называемый НДФЛ ( налог на доходы физических лиц ) составляет всего 13%, и это один из самых низких показателей в мире.

Я действительно считал, что все мы платим 13% налога в бюджет страны.

Но, когда я стал предпринимателем, и мне пришлось немного погрузиться в мир бухгалтерии и финансов, я был шокирован!

В чем подвох?

А подвох в том, что большинство из нас знают (или вспоминают) только об одном налоге — НДФЛ, 13%. А про различные скрытые налоги и акцизы никто никогда не помнит.

Я действительно считал, что медицина в России полностью бесплатна — полис ОМС мне всегда давали бесплатно. Врачи, назначая дорогой анализ, ухмыляясь говорили, что мол «гордись, бесплатно тебе все делают».

А оказалось, что мы каждый месяц отчисляем значительную часть денег на ОМС. Не задумывались об этом? Ну давайте посмотрим на все это подробнее.

Сколько налогов «отщипывают» от зарплаты

Давайте в первую очередь, посмотрим на самые очевидные налоги.

13% — НДФЛ. Этот налог с вас списывают в счет государства со всей заработанной суммы. Тут все в целом понятно, долго останавливаться не будем.

22% — взносы в пенсионный фонд . Вот тут уже пошли суммы посерьезнее. пятая часть всей вашей зарплаты автоматически уходит в пенсионный фонд. Вы можете засомневаться, и сказать — «ну это же на мой пенсионный счет».

А теперь задумайтесь — средняя продолжительность жизни мужчины в России — 67 лет. При этом, статистику хорошо «поддерживают» кавказские регионы, в которых действительно много долгожителей. Пенсионный возраст для мужчины теперь — 65 лет. Вы действительно считаете, что получите свои деньги обратно?

А еще посмотрите на размер пенсий в России. Подсчитано — если откладывать 22% от своей зарплаты просто на вклад в банк, за всю жизнь там собралось бы столько денег, чтобы ваша пенсия была минимум 40 тысяч в месяц. Вот такая вот арифметика.

5,1% — взнос в фонд обязательного медицинского страхования. Да да, именно об этом налоге я говорил в начале статьи. Бесплатная медицина? Ха-ха! Вы платите за «бесплатный» полис каждый месяц, всю свою жизнь.

3,1% — взнос в фонд социального страхования. Это тот самый фонд, который платит нам «больничные» и «декретные». Вы думали вам платит работодатель или государство? Не смешите — вы каждый месяц платите деньги за возможность получить 40-60% от оклада на больничном.

ИТОГО по зарплате: 43,2% налога , вы отдаете только видимых налогов, с вашей зарплаты.

Но, к сожалению, это только начало..

Скрытые налоги в продуктах и товарах

Вы наверняка слышали про то, что налог на добавленную стоимость (НДС), с 2019 года подняли до 20%. Что это значит?

Наше государство, берет налоги не только со всех наших доходов, но и с расходов.

В каждом товаре или услуге заложен налог НДС. А это еще — 20% ваших денег. Получается, покупая в магазине продукты, пятую часть их цены вы опять же отдаете в виде налога.

Далее. Различные акцизы и лицензии. Если вы периодически покупаете алкоголь, табачную продукцию, некоторые другие «регулируемые» товары — вы также, дополнительно платите в виде налога определенный процент от цены.

Прочие «скрытые» налоги

Еще момент — везде, где мы отдаем свои деньги, мы в частности отдаем их в виде налогов. Где например?

Полис ОСАГО для автомобилистов? Четверть цены полиса — это скрытые налоги.

Коммунальные платежи — все управляющие компании, заблаговременно вносят в цену услуг налоги. А плата за капитальный ремонт? Платят все, в непонятно какой фонд, а кому из вас за последние десять лет отремонтировали дом?

А транспортный налог, налог на недвижимость? Все это мы добросовестно платим платим.

Сколько налога в бензине?

Вы бы знали, сколько на самом деле налогов и акцизов в цене литра бензина! Давайте я вам расскажу.

Итак, если 1 литр бензина стоит к примеру 43 рубля, вот сколько налогов в его стоимости:

  • 22% (9,5руб) — акциз.
  • 20% (8,6руб) — НДС, повысили с 1 января 2019 года.
  • 19% (8руб) — НДПИ — налог на добычу полезных ископаемых, повысили с 1 января 2019 года.
  • 5% (2,2руб) — другие налоги. Есть еще несколько мелких налогов в цене бензина.

Итого: 66% цены бензина — это налоги. Т.е., если бы наше государство все таки придерживалось бы слов «нефть — народное достояние», то даже с учетом заработка АЗС, нефтеперерабатывающих заводов, нефтяных компаний и т.д., стоимость литра бензина составляла бы — 15 рублей.

Подведем итоги — сколько всего налогов платят россияне

  • 43,2% — с нас сразу вычитают из зарплаты;
  • 17% — НДС ( дело в том, что НДС на некоторые товары или услуги чуть ниже 20%. Поэтому я взял усредненное значение );
  • 8%( примерно) — скрытые налоги, акцизы, налоги на бензин и т.д.
  • 5%( примерно ) — остальные налоги (налог на недвижимость, ЖКУ, платные государственные услуги и т.д.).

Итого: 73,2% — реальный налог в России!

Так или иначе, государство получает с нас около 73% от всех наших доходов.

Вы еще считаете, что в России низкие налоги?

Видео (кликните для воспроизведения).

Ставьте лайк, подписывайтесь на канал. Ранее я поставил цель на 2019 год — достигнуть заработка в 150 тысяч рублей в месяц. Присоединяйтесь к моему каналу, следите за моими успехами и неудачами!

Источники


  1. Репин, В.С. Настольная книга нотариуса (теория и практика); М.: Юрилическая литература, 2013. — 288 c.

  2. Басовский, Л.Е. История и методология экономической науки: Учебное пособие / Л.Е. Басовский. — М.: ИНФРА-М, 2017. — 603 c.

  3. Бикеев, А. А. Трудоправовая деятельность в организации. Учебное пособие / А.А. Бикеев, М.В. Васильев, Л.С. Кириллова. — М.: Статут, 2015. — 144 c.
  4. Ваш домашний адвокат. Экстренная юридическая помощь. Советы Юриста. — М.: Мир книги, 2004. — 448 c.
  5. Галахова, А. В. Особенная часть Уголовного кодекса Российской Федерации. Комментарий. Судебная практика. Статистика / Под редакцией В.М. Лебедева, А.В. Галахова. — М.: Городец, 2015. — 367 c.
Сколько мы платим налогов на самом деле
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here