Сервис проверка контрагентов для юриста

Новый продукт: проверка контрагентов

• Читайте
• в Фейсбуке
• Вконтакте
• на Хабр

А у нас в квартире газ новый продукт!

Запустили позавчера вечером сервис «Проверка контрагентов», вчера уже показали юристам в Кремле. Это онлайн-программа, которая в один клик подробно расскажет о вашем контрагенте: нет ли его в базах неблагонадежных, что у него с финансами, долгами, проверками, судами, не готовится ли обанкротиться.

Сервис проверит контрагента по государственным реестрам: ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, картотеке арбитражных дел, базе исполнительных производств ФССП России, сервисам налоговой службы и др. Сформирует досье компании и выписку из ЕГРЮЛ с подписью ФНС.

Экспресс проверка

Профессиональный сервис для сбора информации о контрагентах

ПОДОБРАТЬ РЕШЕНИЕ

• Информация о 29,5 млн юридических лиц и ИП
• Уникальные аналитические индексы
  риска сотрудничества
• Поиск по любым известным реквизитам

«Экспресс Проверка» поможет снизить стоимость внутренних процессов, сократить издержки организации и контроля при работе с контрагентами.

Не нужно запрашивать у контрагента объемный пакет документов, доказывающий его благонадежность. Вы моментально получаете все необходимые сведения, не снижая динамики деловых отношений.

«Экспресс Проверка» позволит быстро оценить благонадежность компании, проанализировать перспективы сотрудничества и свести к минимуму финансовые, налоговые и репутационные риски.

• Объемная база данных. «Экспресс Проверка» позволяет получить сведения более чем о 21 млн юридических лиц и ИП.
• Актуальные сведения более чем из 20 источников, в числе которых федеральные государственные службы, министерства и ведомства, ключевые СМИ.

• Удобный поиск организации по любым известным реквизитам.
• Огромный банк арбитражной практики: более 9 млн судебных решений арбитражных судов первой инстанции.

• «Индекс должной осмотрительности» и «Индекс риска» позволят быстро оценить благонадежность и кредитоспособность выбранной организации.
• Функция «Бизнес на контроле» позволяет с минимальными затратами организовать непрерывный мониторинг избранных контрагентов.

Структура и динамика бизнес-процессов усложняется год от года. Даже в рядовой сделке помимо заказчика и исполнителя сегодня могут участвовать сразу несколько сторон: кредитные, страховые организации, субподрядчики и другие. Это означает, что для успешного ведения бизнеса необходимо регулярно вступать в экономические отношения с новыми, незнакомыми контрагентами. Однако чем интенсивнее поток новых фирм, тем выше риск столкнуться с недобросовестностью и злоупотреблениями. Таким образом, перед каждой динамично развивающейся компанией встает непростой выбор: продолжать наращивать коммерческие связи, принимая на себя риски работы с незнакомцами, либо отказаться от львиной доли возможностей, предлагаемых рынком, работая только с ограниченным кругом известных, хорошо зарекомендовавших себя организаций. Сила давления этого выбора колеблется от отрасли к отрасли, но необходимость управления рисками при работе с контрагентами актуальна абсолютно для каждой фирмы.

Одной из главных и наиболее распространенных опасностей при выборе контрагента является встреча с фирмой-однодневкой, которая может привести к целому комплексу неприятных правовых и хозяйственных последствий. Прежде всего речь идет о налоговых рисках, связанных с доначислением НДС, налога на прибыль и уплатой штрафа за все время сотрудничества с фирмой-однодневкой. В ряде случаев руководители компаний, лишь однажды воспользовавшихся услугами однодневок, могут быть привлечены в качестве обвиняемых по уголовным делам. Такая судебная практика имеет место и заставляет относиться к выбору контрагентов с еще большей осмотрительностью. Другой тип рисков, возникающих при работе с непроверенной организацией, – риск дебитора. Редко кто в начале деловых отношений сообщает о финансовых трудностях в бизнесе или наличии судебных тяжб, связанных с нарушением сроков оплаты по заключенным договорам. В итоге компания-кредитор узнает обо всем только на стадии взыскания, когда сталкивается с целым рядом трудностей, препятствующих возврату средств.

Как при помощи «Экспресс Проверки» изобличить фирму-однодневку?

Имея в своем распоряжении все необходимые сведения, не составляет труда понять, что вы имеете дело с однодневкой. Вот ряд ключевых признаков, на которые следует обратить внимание:

1. Разнообразие видов деятельности. В карточке контрагента отдельная рубрика отведена под описание видов деятельности организации. Наличие большого числа разных, не связанных друг с другом видов деятельности вызывает у налоговых органов повышенный интерес.

2. Отсутствие информации о государственной регистрации контрагента в ЕГРЮЛ. Информационный банк «Экспресс Проверки» составляют регулярно актуализируемые сведения из официальных источников, поэтому, если в карточке контрагента нет выписки из ЕГРЮЛ, это с высокой степенью вероятности означает, что компания не предоставляет о себе сведений в госорганы.

3. Величина суммы перечислений. Нередко в отчетности однодневок фигурируют только круглые суммы. С помощью «Экспресс Проверки» вы получаете доступ к бухгалтерским отчетам организации, которые предоставляет Росстат, и можете проанализировать отчетность компании на предмет сомнительных поступлений.

4. Большое число сомнительных или ликвидированных организаций, с которыми связан руководитель фирмы. Сервис «Экспресс Проверка» предлагает возможность установления хозяйственных связей, реализованную благодаря гиперссылкам в карточке контрагента. Так, вы моментально можете установить, с каким числом организаций связано руководящее лицо компании, какие фирмы зарегистрированы по данному юридическому адресу и пр. Чтобы проследить вертикальные и горизонтальные связи хозяйствующего субъекта, вы можете запросить структуру компании, воспользовавшись соответствующей функцией.

5. Опасные уровни скоринговых показателей. Сервис «Экспресс Проверка» автоматически дает оценку благонадежности и кредитоспособности каждой организации, основанную на математической модели, учитывающей более 20 различных факторов.

Проверка Контрагента бесплатно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

При принятии решения о сотрудничестве с компанией или ИП, постоянно возникает вопрос о надежности и честности Контрагента. Это касается ситуации, когда Физическое лицо заказывает товар или услугу, так и ситуации, когда Юридическое лицо начинает сотрудничество с новым Поставщиком / Партнером / Клиентом.

При проведении платежа (предоплаты) за товары или услуги нужно четко понимать, что Поставщик выполнит все свои обязательства, поставит товар или окажет услугу четко и в срок.

Важно проверять Контрагента и выбирать надежные компании для устранения возможных рисков поставки некачественного товара, отсутствия гарантийного обслуживания.

Для Юридических лиц, проверка Контрагента является основным действием для предотвращения финансовых и налоговых рисков. Федеральная налоговая служба настоятельно рекомендует проверять Контрагентов и проявлять Должную Осмотрительность, используя все доступные открытые и законные источники информации. Самый простой способ Проверки Контрагента — получение выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на сайте налоговой. Для получения более полной информации рекомендуется пользоваться сервисом проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.

На портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Вы можете бесплатно проверить Контрагента ЮЛ или ИП по информации из официальных открытых источников (ФНС, РОССТАТ и д.р.)

Данные на портале ежедневно обновляются и синхронизируются с сервисом nalog.ru ФНС РФ*.

Для бесплатной проверки Контрагента по ИНН / ОГРН / ФИО / Наименованию воспользуйтесь поисковой строкой:

Для этого введите в поисковой строке ИНН или ОГРН компании.

Если у вас нет точных реквизитов, достаточно будет ввести название компании. В случае если название является распространенным и по Вашему запросу выходит список, желательно уточнить запрос:
• ввести название компании + фамилию директора (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ)
• или: название компании + ее место нахождения (например: ТЕХПРОМ МОСКВА)
• или сразу все параметры (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ МОСКВА)
Как искать подробнее.

Краткий алгоритм Проверки Контрагента (как определить надежного Контрагента с помощью ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ):

Для Вашего удобства, Вы можете сохранить ссылку на Карточку компании в любой соц. сети на своей странице (нажав на соответствующий значок, справа на экране) и периодически возвращаться к ней, для отслеживания изменений.

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!
Удобной, комфортной работы при проверке Контрагентов на портале!
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ.

* Данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП являются открытыми и предоставляются на основании п.1 ст.6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен, а именно сведения о документах, удостоверяющих личность физического лица. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ Вы можете бесплатно проверить Контрагента и проявить Должную Осмотрительность. Все указания и требования, представленные на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не являются обязательными к исполнению и носят рекомендательный характер. Рекомендации даны для возможного снижения экономических рисков. При заключении сделок налогоплательщикам, в первую очередь, необходимо учитывать положения Конституции Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу принципа свободы экономической деятельности налогоплательщик осуществляет предпринимательскую деятельность самостоятельно на свой риск. Администрация сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не несет ответственности за возможные экономические потери/случаи недополученного дохода и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам.

— Наше детективное агентство оказывает профессиональные услуги по обеспечению безопасности бизнес-процессов в организациях. Нашими клиентами являются крупные организации, а также небольшие компании и индивидуальные предприниматели, которые стремятся создать благоприятные условия для развития бизнеса и снизить риски убытков. Мы являемся безусловными лидерами.

Одним из основных направлений деятельности нашей компании является решение кадровых вопросов для организаций и подбор вакансий для соискателей. Кадровое агентство позволяет работодателям сформировать команду из профессиональных сотрудников, а соискателям — найти подходящую требованиям должность с достойным уровнем заработной платы.

— Наша компания оказывает профессиональные услуги по обеспечению безопасности бизнес-процессов в организациях. Нашими клиентами являются крупные организации. Мы проверяем соискателей, производим проверку контрагентов в минимальные сроки. Наши ключевые преимущества — скорость, актуальность и полнота информации и многолетний опыт.

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

• Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
• Рейтинг надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
• Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
• 8-дневный бесплатный период.

• Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
• Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

• Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
• Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
• Большой объём данных на выдаче.
• Всегда актуальная информация.
• Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

• Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
• Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

• Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
• Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
• Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

• Проверка по 50 базам данных.
• Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
• Система развивается с 2008 года.
• Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
• Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний. Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

• Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
• Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
• Удобный интерфейс.
• Есть мобильное приложение для iOS и Android.
• Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis :

• 24 миллиона организаций в базе.
• Анализ сведений из всех официальных источников.
• Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Сервис Kartoteka даёт возможность:

• изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
• анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
• получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
• отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
• заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
• находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook :

• мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
• совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
• изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
• статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
• поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
• предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

• платёжеспособности и ликвидности компании;
• бухгалтерской отчётности;
• арбитражным делам;
• участию в госзакупках;
• связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Уважаемые читатели! В статье я привёл обзор десяти популярных и наиболее упоминаемых сервисов. Мой анализ является кратким и, конечно же, не раскрывает всех преимуществ и недостатков этих систем. Поэтому я призываю вас к дискуссии в комментариях! Расскажите, пожалуйста, какими программами вы уже пользовались или планируете пользоваться? Какие плюсы и минусы отметили бы? Надеюсь, что данная статья вместе с вашими комментариями поможет другим людям сделать правильный выбор.

Если пост вам понравился, поделитесь им в социальных сетях!

Проверка контрагента online: удобный алгоритм

Краткое содержание:

Проверить контрагента можно самостоятельно и бесплатно, с помощью возможностей, которые щедро предоставляет Интернет. Многочисленные сервисы и электронные службы, о существовании которых подчас и не догадываются многие бизнес-участники, помогут узнать, что за индивидуальный предприниматель или юридическое лицо перед ними.

Платные сервисы

Существуют платные сервисы проверки контрагентов, которые прослеживают связи между компаниями, содержат поверхностную аналитику бухгалтерской отчетности и прочее. Такие продукты могут оказаться весьма полезными, однако они стоят денег.

Впрочем, проверить потенциального и существующего контрагента на финансовую стабильность, наличие признаков недобросовестности можно в режиме реального времени, то есть буквально Online.

Кто заинтересован в проверке?

В какой ситуации и кому такая проверка коммерческого лица необходима:

• Любому участнику бизнес-сообщества перед заключением договора, особенно если такой договор не предусматривает предоплаты;
• Налогоплательщику, которому придется доказывать обоснованность полученной налоговой выгоды при возврате НДС или при учете расходов для целей налогообложения прибыли в результате взаимодействия с такими недобросовестными контрагентами;
• Соискателю перед собеседованием с целью трудоустройства тоже необходимо составить объективное представление о компании, офис которой он собирается посетить.

Алгоритм проверки Юрлица или ИП

Чтобы максимально полно оценить юридическое лицо или индивидуального предпринимателя как потенциального партнера, рекомендуем воспользоваться следующим алгоритмом (ссылки на электронные сервисы для проверки контрагентов представлены в тексте).

1. Изучаем ЕГРЮЛ или ЕГРИП на сайте налоговой службы в режиме онлайн.

Из сведений, содержащихся в выписке из государственного реестра, можно почерпнуть информацию о том, как давно работает компания/ предприниматель, каков юридический адрес, кто является собственником долей в уставном капитале, кто осуществляет руководство компанией, не находится ли контрагент в процессе реорганизации.

Обращаем внимание также на виды деятельности (ОКВЭД), которые лицо имеет право осуществлять. Это порой имеет значение и помогает составить представление о проверяемом предпринимателе. К примеру, может насторожить тот факт, что предприниматель закупает партию продукции, не соответствующей виду его деятельности – например, торгуя в палатке одеждой, вдруг закупает автомобильные шины. Такое поведение может быть и оправданным. Однако в данном случае другое лицо может закупать материалы через неплатежеспособного предпринимателя без активов для того, чтобы сберечь свое собственное имущество – не отвечать им по обязательству из договора поставки автомобильных шин. Примеров может быть бесконечно много.

Можно также проверить, не представлены ли контрагентом документы для регистрации изменений, вносимых в учредительные документы или сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ. Это может оказаться полезным, если, например, на рассмотрении в налоговой службе находится поданное несколько дней назад заявление контрагента о смене директора на номинального, а новые данные пока не нашли отражения в ЕГРЮЛ. Пропуск некоторых события может повлечь заключение договора с компанией, которая в скором времени окажется однодневкой.

1. Выявляем признаки «массовости».

Выясняем, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «массовой регистрации». Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами, или, другими словами, адреса «массовой регистрации» – это не всегда плохо. Есть примеры добросовестных контор, обладающих «массовым» адресом. Например, множество компаний с одним, как правило неявным, бенефициаром, могут быть зарегистрированы в одном месте.

То же касается и «массовости» директора. Если директор руководит уж слишком разнонаправленными по своей деятельности фирмами и между ними нет никакой связи, то перед нами, вполне возможно, номинальное руководство. Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке , содержатся также на сайте налоговой службы. Сведения о «массовости» директора также проверяем на сайте.

Если в одном юридическом лице совпадают сразу два признака недобросовестности – то есть и адрес «массовой регистрации», и «массовый» же номинальный, директор, а тем более если в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности сведений о нем, то перед нами однозначно неплатежеспособная компания.

Действительность предоставленных контрагентом паспортных данных проверяем по списку недействительных российских паспортов. Таким образом мы можем отсеять заведомо ложную информацию, пресечь попытку заключить договор по недействительному паспорту. Проблема не столько в действительности данного договора, сколько в деловой репутации контрагента, запятнавшего себя обманом.

1. Удостоверяемся о том, что лицо не собирается прекращать свою деятельность.

Убедитесь, что в отношении контрагента не принято опубликованное в Вестнике государственной регистрации решение о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20% уставного капитала другого общества и т. д. А также уточните, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя.

Надо удостовериться, что потенциальный контрагент не находится на какой-либо стадии банкротства. Эту информацию можно найти на Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСДЮЛ). Помимо этого, на этом портале можно найти и другие сведения – например, о стоимости чистых активов акционерного общества на последнюю отчетную дату.

Налоговая служба обязана отразить в Федресурсе сведения о своем намерении исключить организацию из ЕГРЮЛ и о внесении записи в ЕГРЮЛ о прекращении унитарного предприятия, имущественный комплекс которого продан в порядке приватизации или внесен в качестве вклада в уставный капитал акционерного общества.

1. Изучаем бухгалтерскую отчетность компании-контрагента.

Ряд организаций по закону обязаны публиковать свою бухгалтерскую отчетность. Если контрагент сам не предоставил для ознакомления свою бухгалтерскую отчетность, ее можно попробовать найти на сайте Росстата. На других сайтах просторов Интернета тоже можно найти бухгалтерские данные компании, но они, как правило, взяты из Росстата.

Анализируя бухгалтерские данные, обратите внимание на размер обязательств компании перед другими лицами, на объем заемных средств, использующихся компанией (кредиты), а также на размер чистых активов. Это реальная стоимость имущества, имеющегося у общества, ежегодно определяемая за вычетом его долгов, то есть разница между активами и обязательствами компании.

Размер чистых активов — это разница между балансовой стоимостью всех активов и суммой долговых обязательств общества. Отрицательная величина чистых активов означает, что по данным бухгалтерской отчётности размер долгов превышает стоимость всего имущества общества. Финансовое состояние общества с неудовлетворительной структурой баланса (отрицательной величиной чистых активов) имеет иной термин — «недостаточность имущества».

1. Проверяем место осуществления деятельности контрагентом.

Используйте сайт Google Maps , а также другие возможности, чтобы посмотреть на фото места осуществления проверяемым предпринимателем своей деятельности на предмет соответствия помещения характеру деятельности контрагента, а также для самостоятельной экспресс-оценки здания/ строения путем сравнения цен на помещения с аналогичными характеристиками (площадь, материалы, местоположение).

Для этого просматриваем несколько объявлений о продаже аналогичных помещений в этом регионе, вычисляем среднюю стоимость квадратного метра.

Сделать это можно на сайте ФСПП России, обратившись к поиску по банку данных исполнительных производств. Причем проверить, не является ли контрагент участником исполнительного производства, можно вне зависимости от того, организация это или индивидуальный предприниматель.

Как правило, настораживает наличие у контрагента задолженности перед налоговой службой и государственными фондами. Нередко это означает, что руководство махнуло рукой на состояние своего бизнеса.

Наличие исполнительного производства как такового не является проблемой, если оно длится недолго, и если размер и характер обязательства, возложенных на компанию, не характеризует ее как недобросовестную. Некоторые организации в силу специфики своей деятельности постоянно кому-то должны и постоянно кому-то выплачивают деньги по исполнительному производству (например, управляющие компании, муниципальные дорожно-строительные организации и т.д.).

1. Просматриваем историю судебных разбирательств контрагента.

Для этого целесообразно использовать картотеку арбитражных дел на официальном сайте ВАС РФ.

Получить информацию, связанную с рассмотрением находящихся в судах общей юрисдикции дел и принятых по ним судебным актам, можно с помощью Государственной автоматизированной системы РФ «Правосудие».

Информация о судах в отношении руководителей компании и индивидуальных предпринимателях как физических лиц может быть взята также на сайте районного суда по месту регистрации контрагента и его директора. Так можно узнать о судебных актах или делах, находящиеся на рассмотрении суда, и имеющих прямое отношение к деятельности компании и ее руководства как физических лиц.

1. Проверяем имущество контрагента.

Для крупных торговых компаний, для поставщиков товаров и услуг актуально заключать договоры поручительства с целью гарантии исполнения основного обязательства. Данную практику можно считать хорошим инструментом для снижения рисков не получить оплаты от клиента.

Рекомендуем взять данную практику на вооружение и разработать в своей организации процедуру заключения договоров поручительства за контрагентов с теми физическими (что предпочтительнее) или юридическими лицами, которые обладают достаточными активами для того, чтобы исполнить обязательство за должника.

Такой договор можно заключать посредством видеоконференцсвязи (в случае, если клиенты разбросаны географически по обширной территории) с последующим обменом оригиналами договоров почтой. Видеозапись процесса подписания договора может быть доказательством в суде. Но более важно то, что для такого контрагента Вы теперь будете кредитором № 1 – «Тем, кому нельзя не заплатить».

Поручитель обязательно должен предоставить Вам данные о своих имущественных правах (о тех объектах, которые он пожелал раскрыть). Проверить, не заложено ли движимое имущество поручителя или самого контрагента, можно с помощью Реестра уведомлений о залоге движимого имущества, предоставляемого для открытого доступа Федеральной нотариальной палатой.

Чтобы, не заказывая выписку из ЕГРП, проверить данные о недвижимости контрагента и его поручителя, воспользуйтесь сервисом Росреестра России Справочная информация по объектам недвижимости в режиме online. Найти объект можно по кадастровому/ условному номеру или адресу.

В разделе «права и ограничения» содержатся данные о свидетельстве на право собственности действующего собственника. Эти данные необходимо сравнить с данными свидетельства, предоставленного контрагентом, чтобы понять, не было ли имущество продано. В разделе «ограничения» можно найти сведения о залоге, например. Здесь же можно узнать кадастровую стоимость объекта.

В реестр недобросовестных поставщиков включается информация об участниках закупок, уклонившихся от заключения контрактов, а также о поставщиках (подрядчиках, исполнителях), с которыми контракты расторгнуты по решению суда или в случае одностороннего отказа заказчика от исполнения контракта в связи с существенным нарушением ими условий контрактов.

Организации, допустившие свое включение в Реестр недобросовестных поставщиков, необязательно являются недобросовестными во всех своих прочих обязательствах, но все же такая информация может добавить новых черт в юридический облик контрагента.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

10 способов проверки контрагента

Для многих компаний вопрос проверки контрагентов не является праздным, поскольку перед любой сделкой необходимо проявить должную осмотрительность и изучить противоположную сторону с точки зрения исполнения обязательств, чтобы избежать налоговых рисков и рисков дальнейших судебных споров.

1. Проверка существования компании

Например, мы приобретаем имущество и нам необходимо заключить договор с компанией ООО «УК-НЕДВИЖИМОЕ ИМУЩЕСТВО». Для проверки контрагента открываем в Сasebook карточку компании, переходим на вкладку ЕГРЮЛ и видим, что данное юридическое лицо прекратило свою деятельность 20.12.2012. Так мы понимаем ненадежность данного сотрудничества, поскольку заключить договор с несуществующей компанией невозможно.

2. Проверка адреса регистрации

Проверяем адрес вышеуказанной компании: Россия, г. Москва, Новорязанская ул, 26, СТР.1. Благодаря новым возможностями casebook мы видим, что по этому адресу зарегистрировано 199 компаний. То есть это адрес большого количества иных юридических лиц. Такой результат говорит нам о риске заключения договора с подобной компанией.

3. Проверка оплаты уставного капитала

Участники общества, не полностью оплатившие доли, несут солидарную ответственность по обязательствам общества в пределах стоимости неоплаченной части принадлежащих им долей в уставном капитале общества. Таким образом, неоплаченный уставный капитал свидетельствует о неисполнении контрагентом требований законодательства и его недобросовестности.
В вышеуказанном примере в карточке компании открываем блок «Учредители» и видим, что генеральный директор компании оплатил лишь 1000 рублей — что составляет 9.09 % уставного капитала. На основании этого можно сделать вывод о несоблюдении контрагентом требований законодательства в части оплаты уставного капитала.

4. Проверка отчетности

Отчетность может как нельзя лучше свидетельствовать о состоятельности компании. Если фирма стабильно подает «нулевую» отчетность, то она не может рассматриваться как добросовестный контрагент.
Проверим компанию «Недвижимость+» . Во вкладке «Отчетность» мы видим, что фирма не предоставляла информацию по своим внеоборотным активам. Подобная отчетность может свидетельствовать об отсутствии средств для выполнения контракта, отсутствия оборотов и неведении деятельности. Поэтому стоит детально изучить контрагента на предмет его надежности.

5. Проверка судебной практики

Если компания постоянно ведет судебные споры и не исполняет свои обязательства, то это должно насторожить контрагента. В частности, если оплаты счетов можно добиться только в рамках исполнительного производства. Проверить судебную активность и оценить исковую нагрузку контрагента поможет Casebook. В карточке компании можно посмотреть список всех дел в арбитражных судах и в судах общей юрисдикции, а также ознакомиться с подробной хронологией их рассмотрения. Кроме того, вы можете построить арбитражную статистику компании по типу оппонентов, интересующим категориям споров и любым другим параметрам.

6. Проверка исполнительных производств

Если ваш контрагент «погряз» в исполнительных производствах, то это может свидетельствовать о нестабильной работе компании, клиенты которой взыскивают долги. Например, рассмотрим компанию ОАО «Термостепс». Мы видим у компании три текущих исполнительных производства на сумму более 1,5 миллионов рублей. Подобная информация должна насторожить, поскольку высока вероятность того, что контрагент производит оплату счетов только в рамках исполнительного производства.

7. Проверка «массовости» учредителей

Массовые адреса и массовые учредители являются признаками недобросовестности. В Письме Минфина России от 16.04.2010 N 03-02-08/25 разъясняется, что регистрация контрагента по адресу массовой регистрации свидетельствует о необоснованной налоговой выгоде. Чтобы проверить «массовость» учредителей в Casebook, в карточке компании изучаем блок «Учредители» или с помощью расширенного поиска по персонам ищем учредителя по ФИО и проверяем, в каких компаниях он участвует.

8. Проверка ликвидации или реорганизации учредителей

Если учредители компании приняли решение о ликвидации, аналогичная судьба может постигнуть и саму компанию. Casebook позволяет проверить, не ликвидированы ли компании-учредители. Например, мы проверяем компанию ЗАО «УРАЛ РЕГИОН НЕДВИЖИМОСТЬ». В Casebook открываем список учредителей в карточке контрагента. Напротив компании ООО «ЛИЗИНГОФИС» мы видим восклицательный знак, что свидетельствует о реорганизации или ликвидации компании. В такой ситуации риск последующей ликвидации самого контрагента значительно выше.

9. Проверка даты образования контрагента

Конечно, контрагент может прекрасно выполнять свои обязательства даже если зарегистрирован вчера. Однако если компания имеет достаточно большую историю, добросовестно исполняет обязательства и не ведет судебных споров, то это может стать плюсом в копилку её добросовестности.
Поэтому если есть выбор между контрагентом, который достаточно давно существует на рынке, и новой компанией, то многие останавливают свой выбор на стабильности. Кроме того, к налоговым рискам также относится риск образования компании незадолго до сделки.

10. Проверка генерального директора

Наличие «массового» директора, также как и «массового учредителя» свидетельствует о том, что компания может являться фирмой-однодневкой.

Так, в Постановлении ФАС Западно-Сибирского округа от 05.05.2012 по делу А45-7607/2011 суд пришел к выводу о том, что между обществом и его контрагентами отсутствовали реальные хозяйственные операции, поскольку данные контрагенты имели признаки фирмы-однодневки: адрес массовой регистрации, массовые руководитель, учредитель, заявитель.

Для проверки массовости генерального директора в системе Casebook достаточно ввести в строку поиска по персонам его ФИО и посмотреть, в каких компаниях он также является руководителем. Например, Кимсанов Сапарбек Сабирович является учредителем и руководителем более чем в 250 компаниях. Подобная активность настораживает и может свидетельствовать о нестабильности фирмы.

Система Casebook предоставляет достаточно много возможностей для того, чтобы проверить контрагента. Конечно, может быть проведена еще более тщательная проверка лицензий, показателей отчетности, оценка компании по наличию зарегистрированной интеллектуальной собственности и по многим другим параметрам. Все зависит от ваших целей и задач, но эти 10 несложных способов проверки помогут отсеить ненадежные компании.

Источники

1. 
   20 лет Конституции Российской Федерации. Актуальные проблемы юридической науки и правоприменения в условиях совершенствования российского законодательства. Четвертый пермский международный конгресс ученых-юристов. — М.: Статут, 2014. — 368 c.
2. 
   Котенев А. А., Лекарев С. В. Современный энциклопедический словарь по безопасности. Секьюрити; Ягуар — М., 2013. — 504 c.
3. 
   CD-ROM. Лекции для студентов. Юридические науки. Диск 1. — Москва: Высшая школа, 2016. — 251 c.
4. Щепина, Анастасия Петровна Римское право. Шпаргалка / Щепина Анастасия Петровна. — М.: РГ-Пресс, Оригинал-макет, 2016. — 757 c.
5. Смоленский, М. Б. Адвокатская деятельность и адвокатура в Российской Федерации (адвокатское право) / М.Б. Смоленский. — М.: Феникс, 2015. — 384 c.